学经济的同学们可以看一下

毕钵罗 收藏 0 66

1. 利率:押汇利率一般按同期限libor 加“点”的方式报价,一个“点”是万分之一。比如银行报价是LIBOR 加 300点,比如7月18日3个月libor是0.3556%,实际利率就是0.3556%+300/10000=3.3556%

2. 期限:如果开证行已承兑,计息期间是放款日到承兑到期日的实际天数,算头不算尾,再根据承兑行所在地,加3-5天多收期(资金清算在途时间)。

计息公式: 融资金额X利率X计息天数/360.

举个例子,单据金额100000美元,7 月18日融资,报价为libor+300bps, 承兑到期日10-10日,多收期3天,融资天数为:14+31+30+9+3=87天(如果超过90天,则适用4个月libor)

预扣利息为:100000X3.3556%X87/360=810.94

大多数银行在实际收汇结算融资时,会对预扣利息进行清算,多退少补。

有些币种按年365天计息,那就除365。

希望能指正这里的错误,谢谢大家


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