[原创]疯狂黄金 -泛滥货币 - 及饮食男女

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导读:国际国内金价在在公元2013年4月份坐上了过山车,玩起了一场疯狂老鼠游戏。一时间乱花迷眼,搞得很多人直呼看不懂。 本文本着草根的立场,尝试着从生活常识,大众角度来对金价,货币及大众生活进行一些分析,以求给大众提供一个另类视觉。 一.首先说说金价 我们大家都知道一个常识,自从有货币以来确定一项货物的价格应该主要是是由供求关系及货币供应量这两个主要因素决定的。 那么首先我们看看现在国际黄金市场的供应量有无大的波动? 答案显然是否定。黄金作为一种贵金属,正是因为其稀缺性,性质的稳定性及

国际国内金价在在公元2013年4月份坐上了过山车,玩起了一场疯狂老鼠游戏。一时间乱花迷眼,搞得很多人直呼看不懂。

本文本着草根的立场,尝试着从生活常识,大众角度来对金价,货币及大众生活进行一些分析,以求给大众提供一个另类视觉。


一.首先说说金价

我们大家都知道一个常识,自从有货币以来确定一项货物的价格应该主要是是由供求关系及货币供应量这两个主要因素决定的。

那么首先我们看看现在国际黄金市场的供应量有无大的波动?

答案显然是否定。黄金作为一种贵金属,正是因为其稀缺性,性质的稳定性及在人类生活中具有的实用性才在人类商品交易活动中占据着不可动摇的地位。

目前全球每年黄金开采量基本上稳定在2000吨以上这么一个水平上,所以说造成黄金价格大幅度波动的原因并非供应量减少。

在供应量没有大的变化情况下,那造成价格剧烈波动的就只能是需求的变化了。

我们都知道,黄金具有两方面的基本功能,一是在工业及生活中实际应用(包括人们佩戴的饰品),这部分需求相对比较稳定;二为国家作为稳定货币或是金融的国家储备,或是机构及个人作为投资,或是保值的手段。

从目前种种迹象来看,并没有任何国家短期内进行大规模的黄金交易。那么我们可以认定,此番金价的波动是因为投资交易诱发的。

如果我们再次明确一下交易动向,就会发现此番博弈的对象主体一方为以美国投行高盛为首的国际机构抄家,另一方则为以中国为首的亚洲国家的普通投资者。

所以才会有人把这次博弈戏称为“投行”与“中国大妈”间的大战。

到此可能会有人有疑问了:既然投资交易对黄金价格有这么大的影响,你为什么没有把它列为影响黄金价格的最重要的因素之一呢。

这是因为任何投资交易都只能短期内影响商品的价格,从长期来看最终确定商品交易价格只能是供求关系及货币发行量(现有国际情况下,一个大的经济体轻率更换货币的可能并不大了,所以说世界主要经济体的货币发行量对商品价格的影响力将会越来越大)。

大家都有一个常识,如果当生活中使用的纸币购买力发生比较大的贬值情况下,人们的第一反应就是购买黄金来保值,为什么呢?黄金的供应量是稳定的,政府可以开动印钞机不停发行纸币,但不可能开动印刷机印出黄金来。


二.关于货币

我们都知道货币是作为商品交换一般等价物的一种特殊商品;它他的发行,流通,信用都是必须依附以政权的。

从常识角度来看,一种货币的发行可以分为货币首发及年度增发两种方式。

所谓首发就是政权建立起来后,为了建立自己的货币流通体系所进行的首次货币发行。一般来说发行的依据应当是国家所持有的可流通财富及商品,还有该货币所有使用者所持有的可流通财富或是商品的总和。如果是正常发行,而不是滥发以求剥夺民间财富的话,这种发行一般基本上会确定了该种货币面额的大小及对外币的汇率比值。

而国家不定期的增发货币则是根据国家的需要向市场注入增量货币。一般来说,最理想的状态就是增发的货币稍稍超过该期货币使用者所创造的财富,这样既能保证了物价的基本稳定,又可以通过货币政策来调整经济,以期使经济得到长期良性的发展。而如果国家发行的货币量远远超过了该期使用货币的人们所所创造出来的财富,那结果必然会引起通货膨胀,货币贬值。


那么目前世界主要经济体的货币政策是怎么样的呢?

1:美国

美国在2008年经济危机爆发以来一直在实行量化宽松政策,前后几次增发了万亿美元以上的货币供应量。

但现实却是美国这些年来物价基本保持稳定,增发的货币并没有引起比较严重的通货膨胀。

这里面的主要原因是因为美元是作为全球储备货币使用的,美国政府超发的这部分美元货币通过不同的方式(国债等)绝大部分流向了美国以外,这部分货币的绝大部分并没有进入美国国内的流通体系,所以才没有造成美国的严重通货膨胀。

可以说是所有持有美元的国家及个人给美国政府及国民买了单。

所以说美国的货币政策制定者执行了一项很高明的“损人利己”政策。

目前也只有美国能从容做到 做到这点

2:欧洲

欧洲部分国家因为超前福利享受诱发的欧债危机这些年严重地挫伤了整个欧洲的经济。我们都知道欧盟的基石是德法轴心,在怎么应对欧债危机上德法是存在分歧的。

以法国为首的一部分欧盟国家希望实行积极的货币政策,希望通过刺激经济来度过难关;而以德国为首的一帮欧盟国家则是希望通过压缩政府开支,通过节流来度过经济危机。

如果完全采用法国的想法,因为欧元在世界筹备货币中只占不到三分之一,大量超发的话其他国家不能完全消化这部分欧元,如果大部分欧元存留在欧盟内部流通必然会引起欧盟整体通货膨胀,短期内有可能对经济有一定刺激作用,但长期必然是要损害欧盟的经济基础的。

其实欧盟目前采用的一向比较高明的妥协中间政策(更靠近德国的主张):适度增发货币,建立欧洲稳定基金,通过削减政府开支依靠整体的力量来度过难关。

所以目前欧洲也没有比较严重的通过膨胀。

3:日本

日本在安培上台之前在世界主要经济体中一直实行的是最为谨慎的货币政策。所以近20年来日本的物价几乎没有变化,甚至很多东西还越来越便宜。

其实日本的货币供应量并不算小,但日本因为社会福利政策及国民消费习性他们习惯攒钱养老,不习惯欧美那样的超前消费,所以大量的资金沉积到银行等机构里,并没有投入到产业,流通领域内。这就引起了所谓的通货紧缩。

而当年日本政府为了刺激经济就大量发行国债,想通过国家投资刺激经济,结果造成了日本国债达到了GDP(年国内生产总值)两倍这样的惊人数字,但而这部分投资纯粹是为了刺激经济,大量浪费在公用领域内,结果却并没有对提振日本经济真正起到多大作用,反而形成了巨额国债这面悬在日本国家面前的巨大堰塞湖。

现在安倍上台上马上实行极为冲动的大幅度量化宽松政策(无上限量化宽松,以保证近年的通胀率达到2%),这是非常危险的举动。

我们都知道日本经济不振的核心是需求不振,这个不振是因为先天不足(国内市场容量有限,经济已经高度发展),后天乏力(国际经济形势不好,竞争国家的产业挤压)造成的。不进行良好的产业布局调整,最终提升国家经济的竞争力,而单靠货币政策来调整绝对是饮鸩止渴,最后必然是竹篮打水一场空。

4:中国

中国这些年一直都在推行积极的财政政策,简短地说就是一直在超发货币来刺激经济。

首先我们认为中国目前还处在经济发展的中期,从发展阶段及国家经济实力来看适度超发货币来刺激并不是什么问题,但我们的问题是这个度是什么?

我们都知道人民币主要是流通在国内,所以现阶段不可能剪别国的羊毛,贬值部分只能由全体国民来消化。

现在网上热炒今年中国M2(广义货币供应量)将超百万亿人民币,远远超过美国(约70万亿人民币),指责大幅度超发货币是造成中国近年来通胀的罪魁祸首。

个人觉得单纯地用中美M2来对比意义不大,因为中美对M2的统计内容都不完全一致,而且两国国情大不一样,采用的货币政策没有直接的可比性。

但是,最朴素的原理—通胀率可以告诉我们货币是否严重超发了。

从比较权威的统计数据上得出深圳(与全国基本相同)近5年的年通胀率为3.5%,首先我们认为这个通胀率是相当高的,怎么个相当高呢,对比一下银行的一年定期存款利率就知道了(前段时间为3%),也就是说我们的钱就是定期存存银行里也在缩水贬值。

这还是在官方统计的年通胀率(CPI)真实可靠的基础上得出的结论。

问题又来了 ,中国的CPI能忠实反应通胀率吗?以我们的亲身感觉来看答案显然是否定的。

我们都知道,如果要真实地反应一个通胀,必须按照人们的平均消费类别比列来计算通胀率。

问题是我们的CPI里居然不统计购房价格的上涨。

假设你生活在一个中等城市里,买一套房子的需要80万元,你的家庭年收入为6万元,你从大学毕业到退休可以工作28年,那么你的家庭总收入应为为216万元(都按照现有价算),

也就是说购房成本基本上在每个家庭中要站到近40%,而在我们的CPI计算中对应占比的是猪肉价格,请问你的收入中有多少用来买猪肉了,有多少用来买房子了?

虽然没有精确计算,但中国商品房近10年来的年上涨率肯定是超过10%的,我们就按照10%来计算,如果购房占我们收入的40%的话,也就是光购房这块给CPI的贡献就应该在3-4%,

,再加上国家统计的CPI,那我们真实的CPI应该不低于7%,7%左右是什么概念?也就是说物价基本上每7年就会翻一番。近10年来我们的工资上涨了多少?可以说这近10年大众的收入增长基本上都被通胀消耗得一干二净了。

那问题来了,经济一直在不停增长,那增长的财富到哪里去了?这个是可以看到的,通过货币调整,新增财富到土地财政去了,到房地产相关利益链条去了,到基础设施上去了,到垄断利益集团哪里去了,,,,,,

美国,日本,欧洲老牌帝国主义国家—英国等国家通过活生生的例子告诉我们:如果一个国家的新增财富不能到分配到国民手里形成良性的消费循环,那建立一个良性循环的经济结构是很困难的,如果投资不投向实体产业,经济的发展将成为无源之水。

房地产多好赚钱呀?拿块地就可以赚取高额利益;上市圈钱多舒服呀?找关系打点一下上市圈钱然后套现退出;形成垄断利益集团多自在呀,不用受苦受累就可以获取高额利润,当然了也需要分出一部分精力来打压可能出现的竞争对手,,,,,

我们都知道,做实业是最苦最累最不赚钱,投入高,时间长,风险大。如果现状持续下去,谁还会长期坚守实业?

我们的房地产业能通过与别国竞争为国家带回财富吗?答案显然是否定的。

所以说货币政策,经济政策牵一发而动全身,该鼓励什么,该发展什么不可不察!!!


三.关于货币与民生

上面说了那么多,其实结论很简单:

1:国际炒家如果在自己的小圈子里剪别国政府,别国机构的羊毛,因它具有的无与伦比的优势那是很靠谱的。

但是在世界主要货币滥发的大环境下想通过自己的炒作,在黄金领域累兴风作浪,大赚一把则不大可能,反而很有可能偷鸡不成蚀把米。

黄金价格这些年确实是在高位上运行,但货币超发的现象也是全球性的,普遍的,而且还具有更大的不确定性。黄金价格可能有一些调整,但大幅下跌的可能性不大。如果有机构大量低价抛出黄金,绝对有更大量的面临贬值压力的货币冲出来把黄金抢走。

几个投行,能斗得过因为货币超发早就成了惊弓之鸟,又没有良好的投资去向,但却手持大量现金的“大妈”们?这些“大妈们”可是以亿万计的,手持最少数千亿美元的资金。请问投行他们又有多少黄金可卖?

什么时候,技巧最终都战胜不了朴素的真理与事实。

2:货币是财富分配的手段,但如果财富分配是有利于经济良性发展的,那就是好的货币政策。如果货币政策造成的结果只是大部分财富转移到一小部分人手里,而这小部分人又不拿这些钱的大部分去投资,消费,那这种分配对社会经济的发展是极为有害的,必须尽快调整。

3:最伟大的真理都是朴素的,最大的智慧也在民间。当年国共相争,国民党为什么最后兵败如山倒?我们可以从政治,军事等等方面去做各种分析,但别忘记了经济才是整个社会稳定的基础。我们最应该的是从经济方面去分析:国民党腐朽透顶,为了利益集团执行了非常错误的经济政策,造成的最后后果是绝大多数中国人抛弃了这个腐朽政权。

当物价一天三涨,要背一麻袋纸币才能换回来半麻袋面粉的时候,这个政府还能被人民拥护吗?


本文内容为我个人原创作品,申请原创加分

[ 转自铁血社区 http://bbs.tiexue.net/ ]

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 以下是引用lsss 在第4楼的发言:
 以下是引用云中漫步BJ 在第2楼的发言:
这里谈的不是短信短线的黄金操作方法。如果要谈短线操作:

前期黄金在1700左右震荡,按照美国投行拿出吃奶劲头地忽悠,他们给的底线是30%震荡下行,也就是1200左右(还有人想800美元忽悠,但没有可能性),但考虑到货币超发情况非常泛滥,而且亚洲广大投资者手中(包括国家)有大量没有良好投资渠道的硬通货,能下行震荡到20%(也就是1350)左右就不错了,在这个点即以下尽快买入,有多少卖多少,,,

做短线与做战略分析,及投资是不同的。这个必须说明白明白。

我估计,低点可能是800点到一千点。虽然说黄金价格有可能小幅度回升,但是,在三年内,黄金价格总的趋势是下降,中国大妈完败。

如果中国大妈们都只是短线的炒家,那一部分急功近利的人估计会被套住;如果是保值及中长线投资,则操作的空间很大。

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