男子捡他人身份证开户 被身份证主人取走139万

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本报海口3月6日讯(记者何慧蓉通讯员王晓黄燕)因不想让自己所在的公司知道自己财政状况,海口男子薛某用捡到的身份证在银行开户,并先后存入50万,给自己所在的公司投资。之后,其公司将其两笔投资所得的139万余元存入该账户。身份证主人姚女士从银行得知消息后,向警方报警,称这笔钱与自己无关。但警方调查清楚后,姚女士竟偷偷将这笔钱转走,并自行投资。为讨回这笔钱,薛某将姚女士告上了法庭。


近日,海口龙华区法院对此案进行判决,姚女士转移的钱财和收益为非法得利,应全部归还给薛某。判决后,薛某和姚女士均表示服从判决,不上诉。


捡到他人身份证开户投资


44岁的薛某是海南一家房地产公司职员。2008年6月,为了盘活公司业务,薛某所在的公司内部进行短期融资。为了不让公司知道自己的财务状况,薛某拿出了当年在龙昆北路华海公园捡到的一张身份证,以身份证主人姚女士(46岁)的名义在一家银行开了一个账户。2008年7月23日,薛某通过该账户以姚女士名义向公司投资20万元。同年9月5日,薛某再次向公司投资30万元。薛某共用这个账户投资了50万元。


除此之外,2006年1月,薛某还以另一人刘某名义向公司投资30万元。2011年3月24日,薛某以姚女士名义向公司投资获得回报本息共计718031.81元;以刘某名义向公司投资获得回报本息共计680081.31元。3月25日,该公司将上述两笔投资回报本息共计人民币1398112.94元,全部汇入以姚女士名义设立的银行账户内。


身份证主人报案后将钱转走


2011年3月29日,姚女士通过银行得知薛某使用其身份证办理银行账户,担心有人利用她遗失的身份证做违法犯罪的事,便到海口市金贸派出所报案。在金贸派出所报案时,姚女士明确表示,该账户内的钱不是其本人的,与她一点关系都没有,要求派出所立案调查。


经过2个月的详细调查,金贸派出所不仅查清了薛某以姚女士名义和刘某名义借款给公司款项确有其事,还查清了该公司将投资回报汇入薛某以姚女士名义设立的银行账户,且该笔存款系原告的合法投资所得。金贸派出所做出认定:2011年5月26日,薛某冒用他人身份证,受到罚款500元的行政处罚,同时决定对姚女士的报案不予立案。


薛某交了500元罚款后,经查询发现,他以姚女士名义设立的银行账户已经被姚女士注销,账户内的139万余元款项不知去向。


139万余元被拿去投资


钱被转走后,薛某多次与姚女士电话或见面协商,并就冒用其身份证一事一再向其道歉,希望姚女士能将取走的银行存款返还。但是,经过一个月时间的努力,姚女士仍旧没有返还银行存款。经查,2011年3月29日,姚女士已将这笔钱转账至自己在该银行的一个账户上,并将这笔钱用来投资。


2011年4月6日,姚女士用转移到自己账户的139.8万元用于购买银行理财产品,截止2011年6月20日,获利7225.2元,这笔利润被姚女士取走。同日,姚女士又将该账户内的钱再次购买理财产品。


被告所得为不当得利


法院认为,姚女士明知薛某以其名义在深圳发展银行设立的账户内的存款属于原告薛某而非属于其所有,在未经原告的同意下,擅自将该笔款项转账至其自己账户内,并将该款用于购买理财产品获利;被告的行为已构成不当得利。依据《中华人民共和国民法通则》第九十二条规定,被告应将1398112.94元款项返还给原告。被告将1398112.94元款项转至其账户后,用该笔款项购买理财产品并获利7225.2元且将该7225.2元取走;依据《最高人民法院关于贯彻执行若干问题的意见》第132条规定,被告亦应将上述获利的7225.2元返还给原告。综上,原告要求被告返还存款本金1398112.94元及被告取走的7225.2元获利的诉讼请求合理,依法应予支持。


依照《中华人民共和国民法通则》第九十二条及《最高人民法院关于贯彻执行若干问题的意见》第132条以及《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十条的规定,法庭作出缺席判决,判处姚女士于判决生效后5日内返还存款1398112.94元及孳息7225.2元给薛某。


律师说法


海南大宏律师事务所刘长征律师认为,在这起不当得利纠纷案中,薛某、开户银行、姚女士均有责任,也是完全可以避免的。一开始,薛某捡到他人身份证,就不该冒用他人身份证开户、投资。银行实行实名制,薛某拿他人身份证开户,按理应该无法顺利开户。姚女士一开始是受害者,但其之后将账户内不属于自己的存款取走,并进行投资,这就是不当得利了,应该返还。



本文内容于 2012/3/7 18:30:17 被fengyimin编辑

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