[原创]祸起“钱庄”,“祸伏”几何?


据新华网海口2月24日报道,2年时间,利用一家投资公司做掩护,20家“空壳”潜公司为载体,将727亿多元转至4473个境内外账户,非法获利3200多万元,金额涉及29个省市。这是海南省公安厅经侦总队近期破获的一起特大转账提现型地下钱庄案件。


调查这起特大转账提现型地下钱庄案件过程中,侦办人员先后在海口、三亚、深圳等地20多个银行网点调取100多个可疑账户的开户资料及10万多条交易记录,确定在海口、三亚共计20家公司账户资金支付交易金额巨大,涉嫌非法经营犯罪。


“短期内公司账户支付交易额高达数十亿元,一天之内就发生交易几百笔、金额几个亿,涉及全国10多个省市近千个上、下游账户。”海南省公安厅经侦总队负责人说,线索涉及的公司及注册资金均为100万元,具有资金流向与公司的经营状况不符的特点。


办案人员介绍,这些公司都是无经营业务、无经营人员、无办公地址的“空壳”潜公司,工商注册登记手续、银行开户均由中介代理机构代办,大额资金支付全部通过网银操作完成。


笔者发现,任由地下钱庄发展,必然会冲击我国货币体制,令宏观和微观经济政策效应打折,甚至威胁到整个经济的健康发展。该案件巨额资金为何纷纷涌入涌出“地下钱庄”?犯罪嫌疑人是如何让一笔笔巨款腾挪闪躲,以逃避金融监管的?该案件更暴露出的地方政府对地下钱庄监管乏力、资金来源和流向不明等问题发人深省。


所谓地下钱庄,是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织,地下钱庄的危害性巨大。地下钱庄,潜伏的“定时炸弹”危害几何?


危害之一:严重影响治安环境,祸患无穷。一些地区“地下钱庄”与社会黑恶势力相勾结,四处开设赌场或坐庄,雇佣打手看护赌场,并专为那些赌徒等不法分子提供倒款以获取暴利,导致赌博等非法活动屡打不止,大量群众卷入其中,深受其害。一旦发生赖债或者没有能力偿还赌债的情况,雇佣的打手就会前往逼讨,动辄恶言相向、暴力恐吓,甚至采用危害他人生命健康、财产安全等手段相威迫,危害一方平安。


危害之二:“热钱”制造股市泡沫,逃之夭夭。非法地下钱庄危害之大,不仅涉及股市、人民币升值等问题,热钱在经济快速发展时,还会制造泡沫,而在泡沫来临时,热钱又可通过地下钱庄逃之夭夭,损失由国内买单。更有甚者,还会导致国内资金供给、经济指数失真,货币政策调控失灵。


危害之三:疯狂侵蚀国家财税基源,偷盗国库。地下钱庄资金交易具有高度隐蔽性,滋长了偷税、漏税等违法犯罪活动。地下钱庄既协助本国资本逃出境外,同时也是境内外投资企业抽逃资本和非法转移利润的主要途径,为“热钱”进入国内资本市场开辟了一条无形通道,破坏我国正常的金融与外汇秩序,地下钱庄也为许多个人、企业偷逃税款提供了资金外逃的地下通道,使国家税收蒙受极大损失,侵蚀了国家的财政基源。


危害之四:“热钱”制造楼市泡沫,无影无踪。地下钱庄是暗中交易,国家无法监控到热钱的规模,很可能会出大的问题。比如我国对外商投资房地产有严格的限制,如果大量热钱涌入炒房,会导致泡沫风险,对宏观经济的伤害极大。这类地下钱庄规模壮大后,给热钱进出带来了一个便捷的通道,使得热钱能够迅速自由进出,任由地下钱庄发展,必然会冲击我国货币体制,令宏观经济政策效应打折,甚至威胁到整个经济健康发展。


危害之五:严重影响中小企业发展,雪上加霜。因不少中小企业还处于资金十分紧张,又难以获得金融机构的贷款,因而不惜向“地下钱庄”高息举债,结果使这些企业雪上加霜、负债累累、举步维艰,有的甚至被迫停产停业,工人工资、材料款等外债无法清偿,为逃避债务只好举家出逃,非法的投资移民渠道,严重影响了中小企业的健康发展。


危害之六:助长了贪官洗钱犯罪,鱼肉百姓。地下钱庄为具有洗钱需求的贪官犯罪服务,使其洗钱目的得以实现,导致贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动中获取的收益披上貌似合法的外衣,必将助长上游犯罪行为。因此,任由地下钱庄发展,必将引发和助长各类犯罪,地下钱庄也为贪污、渎职、偷税等违法犯罪手段,提供了一个把钱洗出去的渠道,对我国的经济发展产生严重的负面影响。


危害之七:经营风险波及社会问题,惶恐不安。尤以温州地区最为突出,由于“地下钱庄”发放贷款主要采取向社会集资的方式,然后再向企业发放资金,因而,一旦对借款人资信审查不严,极易导致发放出去的资金血本无归,资金链条被切断,出现破产或倒闭,将造成大量债权人的债权无法受偿,严重影响经济秩序和社会稳定。


危害之八:导致国家外汇储备“黑洞”,后患无穷。同时地下钱庄使大量外汇收支游离于银行结售汇体系之外,增加了对其控制监测的难度,导致国家外汇储备出现“黑洞”,并引发长期的不正常渗漏,从而浪费国家外汇资源,严重危害国家经济利益。(宋丞策)


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