(原创)抓捕盗刷“银联卡”的罪犯

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导读:为什么不能发帖子了?我今天下午发了几次,都不能发出,刚刚又发了一次,还是不能发出。铁网系统怎么了?咄咄怪事!

抓捕盗刷“银联卡”的罪犯


一天下午,王先生来到了某银行,准备提取一些现金。只见他径直来到自动取款机前,从身上拿出了该行发行的“银联卡”。在把卡插入ATM机后,按照上面的提示,输入了六位数字的密码。然后,王先生根据过去的习惯,按照屏幕上显示的服务项目,他选择了“查询余额”。在看到显示的余额数后,王先生不禁惊呆了,他简直不敢相信自己的眼睛:只见ATM机的屏幕上清清楚楚的显示,卡上只剩下不到一百块了。而王先生明明地记得,自己的“银联卡”上还有近十万块哪!刚开始,他怀疑可能是机器出现了问题,显示错了。(在媒体报导里,不是出现过ATM机“吐”出来的是假币、残币,或者是“吞”卡的情况吗?所以,王先生刚开始是往机器故障这方面想的。)

于是,他把卡退出来后,急急忙忙来到银行服务窗口,请工作人员帮助用人工查询一下。随后,工作人员告诉他,这张“银联卡”上的余额的确是不到一百块。听了这个答复,王先生不由得浑身发抖,出了一身的冷汗!他愣在了那里,大脑在飞快地“运转”着,努力回忆着有关的信息。他清楚地记得:这张卡一直由自己掌握,密码也只有自己知道,近段时间绝无大额消费支出。那么卡上的钱呢,怎么会“不翼而飞”了?!他感到大惑不解,继而感到一丝后怕,这究竟是“何方妖怪”所为?一般人绝对没有这个“本事”!于是,王先生拨通了报警电话。

接到王先生的报案、听取了他详细的情况介绍后,警察请王先生仔细回忆一下,最近有没有使用过这张卡?比如到什么地方购物、消费,是用卡进行支付的。您还别说,警察的确是“一言惊醒梦中人”!通过警察的提示,王先生突然想起来,在前几天,自己曾经去某家超市进行购物。在收银台处结帐时,自己用的就是这张“银联卡”,由收银员在POS 机上进行刷卡支付的购物款。刷卡后超市出具的结算单上,清楚地载明卡上的余额还有近十万块。而且,在那之后,自己就没有再使用过这张卡。据王先生回忆,他现在只是依稀记得,当时超市收银台的收银员是一位年轻的小伙子。另外,为了佐证自己购物的经历,王先生回家后把那张购物小票找到后交给了警察。

对于当地的警方来说,这已经是接到了第四个类似的报案了。前三个的情况与王先生基本相同,都是在那一家超市购物后使用的“银联卡”进行刷卡付款。唯一的区别是卡上丢失的金额等等不一。而且据这些群众回忆,当时的收银员都指向了同一个人:那个年轻的小伙子!这些前来报警的群众情绪都非常激动,因为他(她)们实在“想不通”自己卡上的钱怎么就会“神不知、鬼不觉”地没有了!所以,强烈要求公安机关迅速介入,查明真相,抓捕罪犯,以挽回和保护自己的财产安全。

专案组成立后,迅速分析、梳理了案情。他们认为,这些案件具有极其相似的特质,作案手段一致,地点单一,犯罪嫌疑人大体固定,都有顾客进行刷卡付款的相同经历。根据这些情况来初步判断,罪犯很有可能是同一个人!因此,专案组决定进行并案侦查。随后,专案组兵分两路、分头行动,迅速展开案件的侦破工作。一路是通过银行系统的配合,查找报警人“银联卡”的使用情况,尤其是提取这些卡上的现金的具体信息;另外一路则直奔超市,调查了解那个男收银员的情况。

银行方面的信息很快反馈回来。就在不久前的几天里,这些报警人的“银联卡”曾经被人反复进行使用,提取了大量的现金。提取地点大都在本市众多银行网点的ATM上。另外还有几次是在华北某省会城市银行的ATM机上提取的。从银行方面提供的视频监控录像上看,犯罪嫌疑人显然经过了刻意的伪装。但是,不管去任何“乔装打扮”,其露出的眼睛、外在的体貌特征、走路的特点、身体的灵活与敏捷程度等等,依然能够辨认出来是一个年轻的男子。这就充分说明了,报警人手里持有的“银联卡”被犯罪分子复制了,并且已经进行了疯狂的盗取现金!

另外一路人马来到了那家超市调查了解。当专案组警察十分严肃地对超市的经营者说明来意后,经营者的一番“苦水”让警察不由得倒吸了一口凉气:唉,警察同志,别提了!我们现在正生闷气呢!那个收银台上的小伙子,在十天前就突然不辞而别了。你要是辞职不干也要按照程序办理呀,我们好做准备再招工。最不可思议的是,他在这里干了不到半个月,居然连工资也不要了,打他的电话也一直处于关机状态。现在的年轻人哪,真是有些不可理喻啊!

警察可没有闲功夫听超市经营者“诉苦”,适时地转移了话题:请你看看这张照片上的人,认识吗?随即把银行提供的、盗取现金的人的照片资料拿给了经营者看。只见他茫然地接过照片,仔细一端详,十分肯定地说:在这里干收银员不辞而别的就是这个小伙子,看他的眼睛我就知道是他!于是,警察询问:这个小伙子姓甚名谁?家居何方?他来应聘时的资料呢?按照超市方面提供的小伙子身份证的复印件和照片资料,警方迅速赶到了临近城市的一个乡村。在找到了这个姓李的男人后,警方不禁目瞪口呆、面面相觑:原来,身份证上的真实主人是个年近四十岁的残疾人士!而在超市应聘的那个家伙是盗用别人身份信息的“冒牌货”,这真是一只狡猾的“狐狸”!警察不由得意识到了问题的严重性!

通过这些种种迹象,专案组就更加坚信了那个收银员就是盗刷“银联卡”的犯罪嫌疑人!因为一般来讲,作为奉公守法的公民来说,“坐不改姓,行不改名”,光明磊落的人们谁会使用假身份证(当然了,为了国家利益不得不隐瞒身份、执行特殊使命的情况是例外的)?!凡是在现实生活中使用假身份证件的人,都是具有“不可告人”特定目的的人。在刑事案件中,像这种情况的,无外乎两种可能:一种是在原来犯过案,逃出来后使用假证件是为了逃避打击;第二是为了进行违法犯罪行为而预先作的准备。

在线索中断,案情侦破工作陷入胶着状态后,专案组经过缜密思考,决定利用“反向思维”来寻找犯罪嫌疑人的蛛丝马迹。根据案犯曾经工作的超市地点和其盗取现金的银行网点分布的区域,警方判断:这个家伙住的地方应该不会太远。并且进一步推断,他也不会去宾馆住,原因是:一是住宾馆费用高昂,一个乡村出来的打工仔是舍不得花费的;二是使用假证件去宾馆住宿很容易被查验出来的。基于上述分析,专案组断定,这个狡猾的家伙应该是在附近租房子居住。

在对市面上的中介所调查后,专案组警察都没查到这个叫“李××”的人。但是,在一家中介所了解到一条重要的信息:中介所老板看了警察出示的案犯照片后,从抽屉里拿出来一张身份证的复印件。照片上是一模一样的人,只不过,身份证上的姓名又改成了“孙××”!按照中介所提供的租房地点前去抓捕时,专案组又扑了空:这个家伙早就一声不响的逃跑多日了。在无可奈何之下,专案组向临近城市的公安机关相继发了协查通报,重点是向超市、宾馆、招待所和房屋中介所散发资料,请求公民提供线索、协助办案。

时间一天天过去了,这个“狡兔三窟”的犯罪嫌疑人就像“蒸发”了一样毫无踪迹。就在专案组警察焦急地等待时,从临近城市的同行那里传来了好消息:有一个拿着“董××”的身份证的年轻人,在某房屋中介所登记租了一间房。这个小伙子与协查通报上的那个家伙非常相似。专案组迅速前往,经过秘密监控,确认这个人就是曾经的超市收银员!把其抓获后,在其租房里,发现了几十张各个银行的“银联卡”,另外还有几张假的二代身份证。面对铁一般的事实,自知无法抵赖的犯罪嫌疑人彻底交代了其犯罪经过。

据交代,他的真实姓名是“刘××”,今年22岁。在出来打工前,他就通过“地下”渠道办理了几张假身份证。没想到拿着这种“证件”,竟然在超市里顺利应聘了收银员。在工作时,他那颗不安分的心始终在寻找着作案的时机。后来他发现使用“银联卡”在POS机上刷卡付款的顾客为数不少,于是他开始在这方面动了“歪脑筋”。通过上网查询,他购买了能够盗取“银联卡”信息的电子设备,并且偷偷地与POS机感应连接在一起安装。

由于收银台一个班次就一名收银员,所以他所做的这些罪恶动作无人知道。当顾客使用刷卡机时,其卡内信息就同步记录在了另外的设备上。同时,这个“刘××”眼睛在目不转睛地盯着顾客输入的密码,然后记在自己的心里,趁没人时,再写下来。随后他在下班后回到出租屋进行复制卡。在开始时,他复制的几张卡上面的余额很少,令他很扫兴。后来复制的卡上至少有几千元的余额,从而使他的贼胆愈来愈大。直至他发现已经疯狂盗刷、提取了四十多万元后,他感到了一丝害怕,于是,他从超市消失了……

犯罪嫌疑人落网了,他自然会受到法律应有的制裁。但是,此案带来的教训却远远不能因为罪犯的归案而湮灭。在这其中,一个最重要的教训是那家超市的人事管理混乱问题试想,超市的收银员是个特殊的工作岗位,对其资料的审验是严格的、要求是全面的。对于前来应聘的人,不调查了解背景,不辨别其身份证件的真伪就轻率地录用。再加之收银台只有一名工作人员,缺乏必要的监督,从而为犯罪分子留下了可乘之机!所以,从这个角度来讲,超市方面对于自己员工的“失控漏管”必然难辞其咎!


本文内容于 2011/8/27 7:38:06 被华东老军迷编辑

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热门评论

35楼aplb

王先生突然想起来,在前几天,自己曾经去某家超市进行购物。在收银台处结帐时,自己用的就是这张“银联卡”,由收银员在POS 机上进行刷卡支付的购物款。刷卡后超市出具的结算单上,清楚地载明卡上的余额还有近十万块。


哪裡刷卡,結算單上會顯示餘額??我是沒見過!

警惕高智商犯罪,防范高智商犯罪.

36楼auuou

 以下是引用黑色透明 在第32楼的发言:
这个故事编的是精彩,但是实际情况是在超市刷卡试试不能发生的,除非那台POS机是他自己带的,否则,无法读出卡的信息的,他在超市中当着大家面用电脑读?还是把POS拆了自己拿走读?而且密码不在卡上的,你盗取里面信息复制也没用的,只能知道这张基本信息,最重要的密码是存储在银行的服务器中.除非去柜台拿证件修改密码.再说了卡跟银行还有个二道门呢,复制卡也是高科技的.不要太想当然了.

楼主写了,收银员私自购买了能够盗取“银联卡”信息的电子设备,并且偷偷地与POS机感应连接在一起安装。

也就是说读卡器读卡之后把账号发给的POS机和私安的记录机上了


警惕高智商犯罪,防范高智商犯罪.


警惕高智商犯罪,防范高智商犯罪.

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