华尔街最大骗局现形记

睿勤善威 收藏 1 31
导读: 投资神话 他被人们亲切地叫做“伯尔尼”。在近半个世纪的时间里,他是美国金融界的神话,是纳斯达克股市的缔造者之一。在金融风暴袭来的这个冬天,他原本是美国人的一道心理防线,一线希望。然而,残酷的现实将人们的希望撕得粉粹:因为这个有些羞涩、不善交际的伯尔尼实际上是华尔街历史上最大的骗子。 伯尔尼,全名叫伯纳德·麦道夫,犹太人,70岁。如果不是12月11日发生的一切,他是美国金融圈里48年来不声不响赚大钱的摇钱树,被称为“犹太人的短期国债”。 “只要你信任我,你

投资神话


他被人们亲切地叫做“伯尔尼”。在近半个世纪的时间里,他是美国金融界的神话,是纳斯达克股市的缔造者之一。在金融风暴袭来的这个冬天,他原本是美国人的一道心理防线,一线希望。然而,残酷的现实将人们的希望撕得粉粹:因为这个有些羞涩、不善交际的伯尔尼实际上是华尔街历史上最大的骗子。


伯尔尼,全名叫伯纳德·麦道夫,犹太人,70岁。如果不是12月11日发生的一切,他是美国金融圈里48年来不声不响赚大钱的摇钱树,被称为“犹太人的短期国债”。


“只要你信任我,你就会每月得到至少百分之一的稳定回报。”这是伯尔尼的原话,而且他做到了,几十年来从没变过。


伯尔尼的神话始于1960年。当时,他以5000美元起家注册了“伯纳德·麦道夫证券投资有限公司”。不久,伯尔尼就发现了证券交易的秘诀,那就是以快取胜。于是,他率先采用了电子交易系统,并一举成为纳斯达克、也就是全美证券交易商自动报价系统的五大缔造者之一,而伯尔尼本人也在1991年成为纳斯达克董事会主席。


庞氏骗局


故事截止到这里似乎是个百分之百激励年轻人奋斗的正面教材。只可惜,这美好的一切后来崩塌于一个谎言。


一个充满了诱惑的谎言,延续的却是古老的骗局——“庞氏骗局”。


1903年,意大利人庞兹登上了开往美国波士顿的邮轮,期望在新大陆闯出一片天地。


据说,庞兹在给银行家打工时偷窥到了老板拆东墙补西墙的秘密,就此琢磨出了一个发财的好办法。


1920年2月,他在美国各大报纸上投放广告,承诺以购买国际邮政代金券的方式、在30到45天的时间里,给投资者高达50%的回报。


在人们看来,这种投资方式有一定道理,因为如果在美国低价买进国际邮政代金券,拿到美元汇率高的国家就可以兑换成更多美元。如此套汇可以大赚一笔。


最让投资者心动的是广告中承诺的稳定高额的回报率。在最初几个月尝到所谓利润的甜头后,越来越多的人对庞兹深信不疑。庞兹神话就这样成为了现实:不到6个月时间里有超过四万人投资,总额达1500万美元。


谁也没有意识到,此时庞兹并没有去购买什么代金券,而是将新入场的投资者的资金当做红利付给了早期的投资者。而他自己也花着投资者的钱住进了高级别墅,摇身变成了超级富翁。


俗话说,树大招风。一夜暴富的庞兹自然引起了一些人的怀疑。在庞兹发起他的骗钱生意5个月后,《波士顿邮报》的专栏作家巴隆经过精确计算,确认各国发行的国际邮政代金券数量有限,根本无法实现套汇获利的宏伟计划。


人们惊恐地意识到一切可能只是个谎言,开始纷纷撤资。1920年8月13日,庞兹被美国联邦调查局逮捕,以欺诈罪被判刑9年。他的这种拆东墙、补西墙的骗术此后被称为“庞氏骗局”。


骗局揭穿


骗子们之所以得逞,利用的就是人们的贪欲。而伯纳德·麦道夫玩的更是心跳,他吸纳的资金多达170多亿美元,而造成的损失则接近500亿美元。


然而,2008年12月,一切变成了噩梦。据美国媒体报道,月初,担任公司总经理的小儿子安德鲁向伯尔尼求援,说公司的欧洲客户要求紧急调用70亿美元以应对金融危机。而伯尔尼的回答让儿子大吃一惊:拥有数百亿资产的麦道夫金融帝国已无钱可用。


两个儿子震惊不已,向律师求助。律师告诉他们无药可救,只能将案件交到监管部门。11日,美国证券交易委员会在接到律师举报后提请联邦调查局逮捕了伯尔尼。一场迄今为止规模最大的“庞氏骗局”就此浮出水面。


原来,和庞兹一样,伯尔尼投资的所谓债券根本不存在,他承诺的稳定回报都来自投资者不断投入的资本。但和庞兹简单的广告诱惑不同,伯尔尼不仅向投资者展示复杂深奥的投资组合和自己“白玉无瑕”的从业记录,更利用了自己在犹太人社区里的私人关系,将一群期待财富不断增值的金融权贵首先套牢。几十年来正是他们源源不断地给他送来新的资金。


除同为犹太人的大导演斯皮尔伯格等社会名流外,伯尔尼的客户多为世界知名的投资机构。如美国的菲尔费德投资基金、瑞士金融服务机构、日本的野村证券、英国的汇丰银行等等。他们把募集到的资金交给伯尔尼一手打理,自己向客户收取手续费和收益提成,稳收红利。


随着伯尔尼的陷落,这些投资机构的好日子也随之终结。而其波及之广,使得半个世界都在跟着震动。


如果不是金融危机袭来切断了伯尔尼的资金链,也许这场持续了至少20年的庞氏骗局还会继续。不过,早在16年前,伯尔尼创造的惊人业绩就已经受到过质疑。1992年金融监管部门曾将负责伯尔尼客户的两名证券交易师告上了法庭,理由是他们投资的所谓证券纯属子虚乌有。但伯尔尼本人以不知情为由安全脱身。2002年,美国股市接连下跌,在其他投资公司一一亏损的情况下,伯尔尼依然只赚不赔。他的竞争对手提请监管部门进行调查,但无果而终。另外的几次调查也都以证据不足为由草草收场。


对美国证券交易委员会如此草率地对待金融诈骗,声讨声不绝于耳。有人担心,连如此明显的骗局都查不出来,在这起丑闻背后是不是还隐藏着更多的丑闻?是不是真像伯尔尼所说,他和监管者之间有着非常密切的关系?


软禁骗子


伯尔尼,曾经是华尔街秘密投资模式的一面旗帜。如今人们明白,所谓秘密本身就是孕育诈骗的温床,而这起史上最大诈骗案的曝光再次重创了人们对经济和监管的信心。2008年美国的冬天格外冷。


美国纽约曼哈顿联邦法官19日修改保释条件,勒令涉嫌欺诈的纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫从当日起,除出庭受审外每天24小时不得离开他位于曼哈顿的公寓。就在法院对麦道夫发出“禁足令”的前一天,联邦法官路易斯·斯坦顿18日签署命令,要求麦道夫在12月31日前列出资产清单,向美国证券和交易委员会详细说明他个人及公司的资产和负债情况,以便当局查明他还有多少剩余资产可赔偿给投资者。18日的命令还规定,麦道夫名下所有艺术品、地产、汽车、珠宝等财产均由法院指定的“接收人”李·理查兹律师接管。但据传,他的公司有好几个版本的账目,要查个水落石出恐怕还有待时日。



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