[原创]常见投资诈骗形式揭秘

欧阳中士 收藏 2 261
导读: [size=16]最近去北京公干,接到家乡一位朋友的电话,说美国一家公司计划向他的企业注入约合1亿人民币的资金,寻求合作,已经约他们到美国公司在的北京办事处考察。他让我去这家公司探探底子。 在东三环一处富丽堂皇的写字楼里,我找到了这家所谓的美国投资公司北京办事处。做风险投资多年的我,仅仅用了15分钟时间,就判断出这肯定是一家诈骗公司。于是给朋友回电话,告诉他不用来北京了。并郑重警告他,目前的投资公司90%以上是诈骗公司。 近些年由于国家金融政策调整,银根收紧,




最近去北京公干,接到家乡一位朋友的电话,说美国一家公司计划向他的企业注入约合1亿人民币的资金,寻求合作,已经约他们到美国公司在的北京办事处考察。他让我去这家公司探探底子。


在东三环一处富丽堂皇的写字楼里,我找到了这家所谓的美国投资公司北京办事处。做风险投资多年的我,仅仅用了15分钟时间,就判断出这肯定是一家诈骗公司。于是给朋友回电话,告诉他不用来北京了。并郑重警告他,目前的投资公司90%以上是诈骗公司。


近些年由于国家金融政策调整,银根收紧,使企业融资难度增加。各地方政府为了政绩,又盲目上项目,导致大量企业资金紧张。一些骗子利用企业急于获得资金的心理,借投资名义诈骗现象十分普遍。为了让更多的人识破骗子伎俩,在此我将三种最典型的投资诈骗形式做一个分析,希望对能看到我的文章的朋友有所帮助。


第一种形式的诈骗是最低档的个人诈骗形式,往往是单兵作战或几个人作战。他们找到急需资金企业,谎称自己有一笔资金,要对企业投资。资金来源有特殊性,无须过问,但保证资金到账。要求受资企业先付一年或几年的投资收益,或者是回扣费,到期还本。并信誓旦旦保证资金汇入企业指定帐户后才支付收益金。往往要先验证受资企业是否已经准备好了约定的收益金或回扣费,然后带企业财务负责人一起到银行交割。到银行后,对方要求企业查询投资资金是否已经到账,如果到账则把收益或回扣打入他们指定的帐户,至此资金交割完成。


表面上看,这次交易无懈可击。然而,骗子却是利用了一般企业对银行程序不熟悉的弱点。骗子存入企业帐户的钱不是现金入账,而是用“支票存取”入账。骗子可以随便拿一张支票存入我的账户,虽然查询余额时会显示出这笔金额,但不代表企业可以提取,因为银行还要进行票据交换的程序,通常是三个工作日,等银行确定没有被退票,才会将金额真正入账。骗子完全可以填写一张支票,待企业查询完余额,支付完收益或好处费后,骗子这边走人,那边退票。存入企业帐户上的资金自然就神秘蒸发。我曾多次碰到这种骗子,我只提了一个要求,受资企业准备两个帐户,投资资金打入甲帐户后,企业立即从甲帐户向乙帐户转账,如果转的动,则支付约定的收益或好处费,转不动则不支付。骗子只有悻悻走人的份儿。


第二种诈骗形式比第一种高明,往往采取公司化运作。首先在海外注册一个皮包公司。(这种注册很容易,有专门代理注册的机构。比如在香港注册一个100万港元的有限公司,只需要给代办机构几千块钱。)然后拿相关手续在国内大城市工商部门备案,找个写字楼开个办事处就OK了。他们与企业洽谈投资往往一再申明,资金到位前不收任何费用,并提供各种证照骗取企业信任。然后让企业提供各种资料进行所谓初步审核。一般七到八天后,会通知企业初审通过,已经立项,邀请企业负责人到办事处面谈。面谈一般大夸企业前景看好,公司投资意向很浓,并与企业签订合作框架协议,并收取第一笔象征性费用。至此,骗局大幕正式拉开。骗子首先让受资企业准备可行性报告,并不限定报告由谁起草。但企业无论委托如何专业的咨询机构起草,总是不符合投资方要求。最后不得不求骗子指路,骗子自然会指定自己的关联公司。关联公司一做立即符合骗子要求,当然,价格不菲。然后是资料翻译、资料评估、实地考察…….种种费用名目繁多,但没有一项是投资方收取的。往往许多企业忍无可忍最后放弃了合作,但属于你自己中止合作,与骗子公司无关。何况人家兑现了承诺------自始至终没有收你一分钱。至于人家从指定关联机构拿了多少钱,你自然不知道。所以,这类公司行骗虽多,却不会留下任何诈骗证据,依然敞开大门经营,你告不了他。


去年我给某地一批企业主讲投资诈骗手段分析时,一位60岁左右的老板在台下老泪横流:“我就是这样被一步一步牵着鼻子走,被骗去了70多万血汗钱啊……”


这种骗子公司识别也不难,你只需要他提供投资成功的范例,或者至少是资金到了某个企业的范例,只要推三阻四不肯提供,就可以确认是骗子。


第三种诈骗公司手段就更高明了。他们去寻找各地经营不善但有固定资产的企业,与企业签订合资协议,承诺多长时间注入多少资金。他们的却不收受资企业任何费用,去企业考察费用自理,甚至受资方去他们公司的差旅食宿都由他们承担。别的方面他们都很守信用,就是承诺的资金迟迟不到位。这种投资诈骗公司采用的手段是,一纸合同大面积多企业跑马圈地,然后用更高代价去找下家接手。找到下家后,他们承诺的资金才会到位,找不到下家,资金则绝对不会到位。相对而言,他们的手段更高明,没收企业任何一分钱,没让企业承担任何代价,甚至当企业特别困难时,还会给个一万两万的钱让企业应急。但,他们耽误的是企业的时间,耽误的是企业寻求其他合作方的机会。


一位在这种公司干过现在洗手了的人告诉我,他们公司每年要用一纸投资合同,圈住大约50家急需资金的企业。这些企业平均资产在800万左右,(这些企业一般资金困难,所以要价较低。)每家企业考察费用大约1万元左右。也就是说,仅仅用一张纸,50万元代价,就控制了大约4个亿的资产。他们就利用手中这些合同圈住的资产,去寻找真正有投资需要的下家。他们一般在合同注资金额基础上加价40%与真正想投资的人谈判,平均每年能谈成两家,毛收入600万左右,去掉每年打点这些企业的钱,能净盈利300万。


50家能拍出两家,也就意味者另外48家企业在苦苦等待中白白消耗时间和失去机会。这种投资诈骗,杀人不见血。让受害企业有苦难言。我见过一个被这种投资承诺圈住等了9年的企业主,与他交流时他自我解嘲道:“不是我太傻,是骗子太高明。”


这三种投资诈骗(第三种应该叫投资欺骗)方式是目前投资市场最常见的方式。希望能对看到文章的朋友有所启发。其实,骗子的手段也说不上高明,只要你不相信天上会掉馅饼,不相信专业投资人会给你如此有利的条件,不相信投资人真的是冤大头,就不会掉进这样的陷阱。

本文内容为我个人原创作品,申请原创加分

[ 转自铁血社区 http://bbs.tiexue.net/ ]

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