富人的天堂,穷人的地狱,80%的股民为什么会亏

dbf2001 收藏 4 264
导读:股市是经济的睛雨表,事实上也是贫富悬殊的睛雨表.中国经济由两个部分组成,一个是实体经济,一个是虚拟经济(股市).你为什么富,我为什么 穷?股市是资本市场,通过股市这个窗口,基本可以看出中国的贫富悬殊到底是怎么一回事情.有些人为什么只要几年时间,就很轻松地拥有了几十亿资产,有些人 为什么辛辛苦苦工作一辈子还是穷光蛋一个呢?"男怕选错行,女怕嫁错郎"这句话大抵是金科玉律.   每个医生都有一个体温表.病人去医院看病“不好了,39度!高烧,得住院。”为什么?体内的红细胞、白细胞、淋巴细胞,面对进入体内的敌

股市是经济的睛雨表,事实上也是贫富悬殊的睛雨表.中国经济由两个部分组成,一个是实体经济,一个是虚拟经济(股市).你为什么富,我为什么 穷?股市是资本市场,通过股市这个窗口,基本可以看出中国的贫富悬殊到底是怎么一回事情.有些人为什么只要几年时间,就很轻松地拥有了几十亿资产,有些人 为什么辛辛苦苦工作一辈子还是穷光蛋一个呢?"男怕选错行,女怕嫁错郎"这句话大抵是金科玉律.


每个医生都有一个体温表.病人去医院看病“不好了,39度!高烧,得住院。”为什么?体内的红细胞、白细胞、淋巴细胞,面对进入体内的敌人,病毒、细菌招架不住了.体温表就说:赶快派增援部队来。


过去,我们讲股市是经济的睛雨表,实际上,股市也是贫富悬殊的睛雨表,也会说:你打不过敌人,你的钱玩完了,请赶快派增援部队来,也得住院才行。打开电脑,股市的K线图就会告诉你,谁又富了,谁又穷了,又有多少人跳楼了。


(一)


要揭开穷人与富人的神秘面纱,股市是一个很好的窗口,在中国要想成为富人,就非得读好股市这本书不可。那么,中国的股市,到底又是个什么东西呢?


其实,股市就是一个菜市场,只是卖菜与卖股票的区别,到菜市场去是拿钱买鸡、鱼、肉,进股票市场是用钱去买X、Y、Z公司的“票”。唯一的区 别是菜可以吃,可以填饱肚子,而“股票”呢?是既不能吃,更填不饱肚子。民以食为天,所以要有菜市场,这好理解,搞股票市场又是为了什么呢?平时,谁手里 总会有几个余钱,放在那里,闲着也是闲着。办公司、搞企业的哪个又不缺钱呢?谁又不想自己的钱多生几个崽崽呢?这样,一个要补祸,一个要祸补,就象男人和 女人一样,钱和企业之间就有了一种天然的相互需求。过去,钱都是通过银行这个“媒婆”去谈婚论嫁,把利息做为“订婚彩礼”。新社会了,搞“父母之命,媒约 之言”当然是有背时代潮流,听说,西方世界早就“自由恋爱”了,所以,中国人也搞起了股票市场。


按照流行的说法,股票市场也叫资本市场,是做钱生意的地方,看得到的只有证券交易所,还有就是电脑上的这个图,那个图,这只股票,那只股票, 叫虚拟经济。与之相对应的是实体经济,也就是菜市场、养鸡场、煤矿、钢铁厂等等,如果要把这些比做为人的真正知识与能力水平的话,那么,虚拟经济就相当于 这个人是的专科、本科、研究生文凭。一个是虚,一个是实,虚与实这大概就是两者之间的关系。我想,“股票市场是一国经济的睛雨表”这句话,大体就是这么来 的了。


股票市场买卖的是股票,叫“权证”,也叫“有价证券”,说白了就是一张纸,证明我拿了你多少钱,将来我的企业要是赚了钱就分红给你,要是亏 了,就与我无关,但我会告诉你一声,这就是所谓的股票。这张纸值多少呢?打个比方,张三有个企业,这个企业就是1只鸡,拿到菜市场里去卖只能卖10元钱, 而拿到股市里去卖,就可卖40元钱,并且这只鸡还属于张三,只是打个收条给你,收条写道:中国公民李四交来人币1分,拥有X鸡股权的4000分之1,如鸡 下蛋,照股分蛋,如无蛋可分或鸡意外死亡,后果自负。此据。


这对张三而言,当然是天大的好事,平时,要贷点款找银行既要支付利息,还要求爹爹拜奶奶的,这多好呢!所以,全国大大小小的公司都争起来要上市,上了市就是牛逼公司,证券委的门口就筑起了一道万里长城。


李四想:说是买鸡,鸡又在别人手里,说要分蛋,没得蛋分还得后果自负,鸡死了又没人来赔。这样的事怕做不得,心里老打鼓。此时,张三说话了: 卖鸡啦!卖鸡啦!美国进口的良种鸡啦!我的鸡一天能下2个蛋,一年能下1000个蛋啦!谁买我的鸡,鸡生蛋,蛋生鸡,到了明年你就有两只鸡啦!经国家证券 委批准今天上市啦,大家快来买啦。李四当然就心动了:美国进口的,鸡生蛋,蛋生鸡,这太好了,又是国家批准的。就买了。


买了之后呢,就唱歌,唱《篱笆墙的影子》:星星还是那颗星星哟,月亮还是那个月亮……碾子是碾子,缸是缸哟,爹是爹来娘是娘……星星咋不象那 颗星星哟,月亮也不象那个月亮……骡子下了个小马驹哟,乌鸡变成了彩凤凰……。歌很流行!为什么很流行呢?彩凤凰变成了乌鸡。李四买鸡不成,反啄一把米, 不说蛋,毛都没看到一根,只好又跑到菜市场里去骂:鸡八毛!所以,“鸡八毛”就成了国骂。你问他,他就说:鸡还是那只鸡,过去是八毛钱一斤,现在是40块 钱一斤,我有什么办法,只好骂“鸡八毛”解解闷。


就有了一个问题必须做出回答:亏本的事,谁愿意做呢?没人做了,张三的鸡又怎么卖得出去呢?再有,鸡的价格为什么总是卖得还越来越高呢?


有一个猩猩吃香蕉的试验:在一个大笼子里放进四只猩猩,一端悬挂香蕉,中间是梯子,上方是喷水笼头。猩猩甲发现了香蕉,走了过去,走到梯子 上,突然下起了“倾盆大雨”,猩猩甲顿时成了“落汤鸡”,猩猩乙丙丁匆忙用双手遮住了脑袋。“雨过天晴”,猩猩甲再去,还是“落汤鸡”。猩猩甲似乎领悟到 被雨淋和香蕉之间的模糊关系,返回到了笼子的另外一端。过一阵子,轮到猩猩乙丙了,结果可想而知。然而,猩猩们处在了饥饿中,猩猩丁虽然看到了前面三只猩 猩的遭遇,心里想:我可能不会象那三个倒霉蛋吧?侥幸向梯子走了去。意外发生了,甲乙丙飞快地冲了上去把猩猩丁拖了回来,然后一顿暴打,把可怜的猩猩丁仅 存的一点儿信心也从肚子里打了出来。现在,四只猩猩老老实实地呆在了笼子的另一端,眼巴巴又惶恐又不安地望着香蕉,还敢轻举妄动吗?不敢了。


这就是股市,猩猩们的遭遇就是股民们的遭遇,想一想,哪个股民不是“落汤鸡”呢?


但是,股市没有完,试验也没有完。试验人员把猩猩甲放了出来,然后放进猩猩戊,这只新来的猩猩看到了香蕉,高高兴兴地向梯子走去,结果被猩猩 乙、丙、丁拖了回来猛捶了一顿,什么原因?不大明白。想着那只香蕉,再攒足了劲,向梯子走去,三只猩猩又把它教训了一顿,还是不明白为什么挨揍,但现在明 白了那只香蕉是不能去拿的了。


这就是老股民教育新股民。


如果都这样,股市就没得玩了。


试验还在继续。把笼子里所有的老猩猩都放出来,放进全新的四只猩猩。结果是什么?重复“落汤鸡”的故事。股市也是这样,在永远重复昨天的故事。


中国有13亿人口,何愁没有“落汤鸡”呢?人们总以为人比猩猩聪明,其实,并没有这回事,人的愚蠢差不多地象猩猩。王五听说别人买鸡发了财, 哪天也花40元钱买了只鸡,过两天,打开电脑一看,涨了!50块了,键盘一敲,卖了,赚了10块钱。赚钱真是太简单,太容易了,一秒钟都不到,坐在家里, 钱就来了。就眉开眼笑、载歌载舞跟自己的一兄二弟,三妹四姐、五叔六伯,七姑八嫂,九朋十友讲“我找到了一个发财的好门路,钱比印钞票还来得快……”,如 此这般,一传十,十传百,就传遍了神州大地。去,炒股去!很多的人就离开了菜市场,把银行的钱取了出来,走进了股票市场。见到了X股票:大家就你出40, 我就出50,你出50,我就出60……象赵本山在春晚演的小品《忽悠》一样,一直往上叫。想当年红旗招展的时代,要那么远的路程,100万红卫兵一下就赶 到了天安门。现在,就在家门口,还得了!各证券交易所就排起了长龙,这就叫全民炒股。


明明听说股市好赚钱,为什么80%的人都亏呢?道理其实很简单,当大家看到50、60往上叫的热闹场面时,人们的心里总是想:人多就会财旺, 越是门庭若市,就越是抢手货;50没买,60也没买,70还是没买,好后悔啊,100元,再不能等了,就下决心买了。哪想到,排队的人都只是听说那鸡是良 种鸡,没哪个人亲眼见过,好家伙!等你买到的时候,坏了!那不是只良种鸡,是只颇脚的鸭,最多只值10块钱。原来,上当受骗了。一打听,才知道好多往上叫 的人,都是赵丽蓉小品《打工奇遇》里的“饭托”。


80%的人都亏钱了,钱又哪去了呢?10块钱1只的鸡,卖40块钱,这里不去了30块钱么,这钱归谁了呢?千千万万个30都是姓张的一个人 了。等到那只鸡的价格跌到只有10块的时候,张三就用这个钱再返回来把鸡又全部买下,涨到100块的时候再全部卖掉,这不又得有人亏90么。到底要亏多 少,要看这只鸡最后值多少钱了,如果是只颇脚鸭只值10块钱,那么,大家总共要亏120块钱,如果值30块钱,就只亏100钱。目前,中国股票市场大抵就 是这么回事。李四难道注定就只有亏没有赚的可能吗?有。你买的这只鸡的确是只货真价实的良种鸡,一年确实能产1000个蛋,能值100元钱,如果一年能产 1100个蛋,那么,你就有赚了,中国股市有这样的鸡吗?没去调查,这是某些人应该去做的事情,不是你,也不是我能管得到的事情。但是,不管有不有,道理 还是这个道理。


(二)


上市公司不是中国所有公司里面最优秀的公司么?公司上市不是要经过国家很多的部门批准么?股民投了资为什么80%的人会亏损呢?难道中国最好 的公司80%也亏损么?中国经济不是每年都在以10%的速度在增长么?增长的钱到底哪里去了呢?这就是问题的关键所在:钱哪里去了?你为什么富,我为什么 穷呢?告诉你,你永远看不懂,魔术师在台上活人变死人,死人变活人,你看得出来吗?你看不出来。为什么?他有障眼法。这也一样,富人是魔术师,穷人是舞台 下面的傻瓜。但是,魔术毕竟是假的,那么,假在哪里呢?


前面讲的东西决不是笑话,只是相对直观。10块钱一只的鸡作40钱卖,就等于是股票溢价发行,发完之后呢?还有什么增发,配股。这样一来,不 是溢4倍,到股民手上的时候一般是溢10倍甚至是几个几十个10倍,这就是我们平时讲的上市公司到股市上去圈钱,这样,股民买股票就不是买股票而是变成了 去送钱。


为什么?我们可以来算笔帐,今天是2008月的4月,股市的总市值大概是30万亿,这是谁的钱?股民的钱,假如是从银行贷款,按年利率7%计 算,上市公司总共要支付股民多少钱呢?2万1千个亿,这对上市公司而言,再怎么说都是划得来的好买卖,实际呢?2004年总共分了196亿元,2005年 分了720亿元,2006年分了1174亿元,2007年的还没出来。但是,已足以说明一个问题:股民的本金假设不变,算投资回报的话,就是投1万块钱, 一年的回报不足一包烟钱,也就是说上市公司贷钱不需要花什么成本,白白用了,并且可以永远占用,既不用说谢,也不用说对不起。


全国人大法律委员会副主任委员王茂林曾经说过这么一段话:国内上市公司套取资金的现象相当严重,套取3000万元、5000万元的例子很多,有人在香港套取了10个亿的资金都没有依法处理,领导干部调到内地,换项工作,事情就这么了结了。


这是不是很耐人沉思?


那么,股民的本金是否还在那里呢?千千万万的股民都只看电脑,又没人到上市公司去,本金在不在,就只有天知,地知,张三知,李四不知了。举个 例子,张三是甲上市公司的控股股东,然后,再开个乙公司,甲乙公司就做生意,生意有多种多样,但总离不开一个原则,就是甲亏乙盈,甲公司的钱就到了乙公 司,股民的钱就不姓股还是姓张了。其中,有一种生意比较典型,说乙公司是高科技,本来是500百万,评估一下值1个亿,甲公司收购了。所以,一般上市公 司,弄个几年都会ST,也就是连续三年亏损。这时,李三又来了,多少钱?不是亏了么?当时股民花40块钱买的鸡5块钱把它买下来,这就叫资产重组,然后 呢?公司扭亏为盈,说发展空间很大,是一支黑马,不是要发展么?就搞配股,搞增发,股民又掏钱,掏完钱之后呢?李三变成了张三,所以,整体来说,股市的发 展就是张三的反复重演。


如果仅是这样,没有更好的招法,李四们早就不会陪张三们玩了,吃一回亏两回亏可以,吃到第十回亏的时候总会省悟。问题是观众怎么也奈何不了魔 术师,这个魔术就是利用中国人的赌徒心理:炒,所以,在股市上买卖股票不是说买卖股票还是说炒股票。彩票,大部人心里都清楚,明显会亏,但还是有那么多人 去买,为什么?想一夜暴富,尝尝富人们开车抱二奶的滋味。这也一样,这下把戏就变得好看起来了:一会儿牛市,听说有人赚钱了,所有的人都跑了过来,把证券 公司的门都挤破了,象过圣诞节一样狂欢了起来;不好,一会儿又熊市了,刚刚才说完我赚了多少多少钱,一下又喊起了救命,谁救得了,借来的钱都亏光了,就只 好跳楼。但是,不管怎么样,都是万变不离其宗,富人耍穷人,富的更富,穷的更穷。


魔术是怎么玩的呢?


股票市场有两种人:一种人是散户,也就是通常所说的中小股民;另一种人是“主力庄家”,是拥有大资本的富人,也就是包括基金在内的张三、李三 们。什么是牛市?以上海综合指数为例:2005年的底的时候,不到1000个点,现在是3000多个点,什么意思?2005年沪深两地股票总市值不到1万 个亿,现在是30万个亿,假如股票支数一样,就等于原来的股票平均由1块钱涨到了30块钱,当然,这两年还发行了一些股票,涨幅没有那么大。按理,算帐面 值,谁都会赚钱?可散户们为什么80%又亏了呢?简单地说,就是高买低卖了。为什么会出现这种情况呢?想一想,上证指数从2007年10月的6000多 点,拦腰砍一半,下降到了现在的3000多点,也就是说股民们平均起来要亏50%。这是怎么跌下来的呢?是主力庄家撒退造成的。为什么要撤?赚得差不多 了,从1000点到6000点已经有6倍了。那么散户呢?恰好相反,6000点时候,证券交易厅里挤满了黑压压的人头,新开户的人络绎不绝,证券公司的人 星期天都不能休息。是什么?一个抛一个接,庄家抛得差不多了,就开始暴跌,到现在为止,庄家手里的股票肯定不多了。现在,证券厅里人头呢?不多了。干什么 去了?捂着股票不做声了。现在还好,再过年把时间跌到底,散户们就会象猩猩一样望着香蕉,再也不动了,这就是熊市,到证券厅里鬼影子都不见的时候,就是熊 市的谷底。那么,散户为什么一定会亏呢?熊市的时候,谁也不敢也不会去碰股票,要等到涨了,听说有人赚钱了,才慢慢有人进去,越涨人越多,直到疯狂,这是 散户。庄家呢?熊市的时候,悄悄里进去,然后,等你散户都疯狂了又悄悄地出来。散户为什么不能象庄家一样呢?因为你没有能力控制一支股票的涨跌,所以,就 要分析哪支股票会涨,去跟风,而庄家利用的恰好就是这种心理,哪个散户会认为自己愚蠢呢?个个都只会认为自己聪明,所以,庄家与散户就玩起了猫捉老鼠的游 戏。就有了什么技术分析、基本面分析,什么潜力股、绩优股、垃圾股,什么钢铁股板块、科学技股板块,什么笼头股、黑马股,什么KDJ、RSI等等,这样就 产生了另一个群体,什么专家,咨询师,在报纸、杂志等媒体上,发表分析评论,说哪只股票会涨,哪只股票会跌,股指会涨到10000点,散户们当然就深信不 疑,这些东西有用吗?都是骗人的。庄家利用的就是这个,在媒体讲科技板块成长性如何如何的好的时候就出货,在说大盘股股性如何如何不活跃的时候就悄悄地建 仓。散户呢?恰好总是会踩错节奏。


所以,单就炒作股票而言,其实,就是一种投机,是庄家与散户在博奕,说得再透一点就是穷人与富人一起在玩赌博游戏,著名经济学家吴敬琏干脆就讲:中国股市连赌场都不如。


为什么连赌场也不如呢?


有一本书叫《基金黑幕》,是一个叫“保护中小股民组织”利用“美人计”从基金经理那里挖出来的绝秘,是讲基金如何操控股市,把散户的钱如何骗 到手,然后又如何淘空基金输送给内部人的。其中讲到:2000年10月,华夏证券在太极集团 (600129 股吧,行情,资讯,主力买卖)每股16到17元价位时开始一路建仓,截至2001年12月31日,成为太极集团第一大流通股股东。一个月后,连拉两个涨停 板,股价蹿升至22元,次年再拉升至29.85元,在2002年“6"24”行情中达到37.99元的历史高位。


华夏基金是谁的?中小股民的,如果高位获利了结,赚的钱就还是中小股民的,只是从甲手里转到了乙手里,但事情并没有那么简单。


请看,此前,华夏证券高管的内部人,在股价16元以下就大量建满了“老鼠仓”,这时,华夏证券开始边建仓边推高股价。股价升到25元以上时, 内部人开始卖出,但多数还在等待30元以上,由于大盘下跌,散户股民跟风很少,内部人又想赚大钱,要在30元以上才卖出,所以华夏证券不得不在高位护盘。 在这期间,内部人是只卖不买,就是只赚不赔,华夏证券是只买不卖,就是只赔不赚。当内部人卖完了,华夏证券也就开始卖了,股价一路下跌,最后狂泻至每股 3.7元。其中,某经理赚了3000万。


华夏证券呢?到2005年止亏损80个亿。


所以,中国股市从开市到现在近20年来,所有的散户,也就是真正的股民从来都没有逃脱80%亏损的命运。所以,中国股市,也就如此这般地造就了一批批的富人,也如此这般地造就了一批批的穷人。


(三)


到止,有一个问题是必须要回答的,既然是赌场,国家为什么又允许这样做呢?据推测,管理层是这么想的,既然把股市办起来了就要让它火起来。事 实呢?每遇到熊市的时候,股票发不出去,也就是说上市公司圈不到钱,这时候,就总有某经济学家出来或者说是一批经济学家出来说话,要如何发展发展好资本市 场,促进经济的发展。所以呢,管理层与许多经济学家从来就不认为这是个赌场,而是促进了中国经济的高速增长。


这些人是不是就是富人的代言人,或者说形成了一个利益集团呢?有一条可以肯定,保护中小股民这句话是讲了的,并且讲得还不少,但是“受伤的为什么总是我?”这首歌还很流行。


那么,股市这个东西到底好不好呢?富人肯定是欢迎的,穷人呢?就很难说了。有一点可以肯定,股市不是中国人的发明,是10多年前从西方人那里学来的。


猜想,发明人是这样设计股市的。


世界上的人千差万别,有从政的,有做学问的,有搞艺术的,有经商的……集中到一点都离开不钱,钱从哪里来呢?只有企业才能真正生产财富,生产 钱。所以,就让大家把钱投入到赢利最多,最有发展前景的企业里来,这叫股份制公司,目的就是让它优先发展壮大,取得规模效益,然后,回报投资人。全民都投 资,全民都是老板,整个社会发展,全国经济增长,全民都得到分享。想必,这样的创意,不能不说是天才的发明。在美国等西方发达国家是这样的,买上一只好股 票可分到可观的红利,等于自己开了一家好公司,长期放在那,就等于做上了这家公司的小老板,所以,美国人即使用来养老的钱也敢投到股市中来,因为只要美国 经济发展,你就可以享受经济发展所带来的好处,所以,就有了现代资本主义在社会主义化之说。就我的理解,这是对马克思主义的发展,称不上社会主义,也称得 上马克思说的全民所有制,证明马克思的确是伟大的。


中国的股市为什么就是赌场呢?有句话叫“淮南是桔,淮北成枳。”中国经济发展世界第一,上市公司又是其中最优秀的,股东80%都亏本,只有一种解释,一部分人不但把公司的盈利拿走了,还把股东投入的钱也卷走了。


会打足球的人都知道,如果不规定清楚哪些动作是犯规,哪些动作是为例,比赛就会陷入混乱。记得2006年德国足球世界杯八分之一决赛——荷兰 对葡萄牙,尽管弱智的主裁判伊万诺夫,掏出了4张红牌16张黄牌,但依旧没能改变场上骚乱难堪的局面,本来是足球比赛,结果变成了“踢人”比赛。比赛规则 清清楚楚,这些球员还有大牌的明星们都疯了吗?不是的,该吹的不吹,不该吹的吹了,是主裁判的执法不公导致了球员的愤怒。


中国股市大抵就是这样的足球比赛,应该说比这还要糟糕,糟糕的不仅是裁判有问题,还有比赛规则本身就有问题,背后萨人不算犯规,基本上就是只要能进球,抱着球跑射门也算进球。


《基金黑幕》里有这么一段对话,某基金经理的情人说“对了,你们和监管官都是自家人,你们不让监管官建‘老鼠仓’和接受输送利益,监管官也不 会真的监管你们。”,基金经理说“你错了,如果我们不让监管官建‘老鼠仓’和接受输送利益,监管官就不把我们当作自家人,就会真的监管我们。”。


80%的股民为什么会亏?这或许能说明一定的问题.到底还有什么问题暂且不去分析它,但有一条是可能肯定.股市的本身不能带来财富,炒得再高 除非是把甲的钱给乙,乙的钱给甲.在股市上,唯一能给股民创造财富的只有上市公司,上市公司没有盈利,分不出多少红,去搞炒作,就是在欺诈,骗老百姓的 钱.上市公司有利润,股民分到了可观的红利,这才是硬道理,这才是股市的真实.这一条没做到,就是吴敬琏讲的,中国人不是在办股市,还是想把所有的人都变 成投机取巧的赌徒,让少数人升上天堂,让大多数人下地狱.

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