美联储招安华尔街双雄 美国投行全军覆没

灭日战魂 收藏 1 54
导读:大摩9月21日发表声明,在转型过程中,大摩将把其位于犹他州的产业银行变为国民银行,并将接受美联储的监管。此外,大摩也将同时受到美国联邦存款保险公司(FDIC)的监管。公司还表示,将把扩大零售业务作为银行的首要任务,建立稳定的核心储蓄基础。 两行的行为表明,华尔街执掌金融王国20年的历史已经终结,更意味着投资银行这种模式的终结。而华尔街双雄也将从此屈居于美联储的严厉监管之下。作为回报,美联储将优先向两行提供资金援助,并为其收购零售业务提供便利。 这也是美国政府继上一周金融动荡之
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大摩9月21日发表声明,在转型过程中,大摩将把其位于犹他州的产业银行变为国民银行,并将接受美联储的监管。此外,大摩也将同时受到美国联邦存款保险公司(FDIC)的监管。公司还表示,将把扩大零售业务作为银行的首要任务,建立稳定的核心储蓄基础。


两行的行为表明,华尔街执掌金融王国20年的历史已经终结,更意味着投资银行这种模式的终结。而华尔街双雄也将从此屈居于美联储的严厉监管之下。作为回报,美联储将优先向两行提供资金援助,并为其收购零售业务提供便利。


这也是美国政府继上一周金融动荡之后采取的新一轮稳定市场的举措,意在防止美国经济被金融危机进一步拖入深渊。


成为商业银行为美联储将高盛和大摩纳入监管网络铺平了道路,后者将通过收购建立自己的储蓄基础。这一转变的意义在于,两大银行今后将更多地依赖于个人业务存款而不是贷款这一杠杆工具,从而避免它们重蹈贝尔斯登和雷曼的覆辙。


大摩首席执行官麦晋桁前日表示,新银行控股结构将保证大摩占据最强势地位,以其稳定性和灵活性在快速变化的金融市场中抓住机遇,也是在向市场保证大摩的金融地位和资金稳定性。而转型后大摩将寻求新举措为零售客户拓宽零售银行服务,并建立稳定核心存款基础。


高盛主席兼首席执行官劳埃德日前发表声明,在美联储的监管下,高盛的负债率将降到极低的水平,资金来源也会更加多样化,成为特别安全的金融机构。高盛由美国最大的投资银行转型为美国第四大商业银行。


美国债券研究机构CreditSights Inc的分析师戴维表示,储蓄业务现在是主宰,也是惟一有意义的赚钱途径。北卡大学的金融学教授Tony Plath预测,这将给大摩更充裕的时间来重估收购美联银行的谈判。他甚至认为,大摩可能会买一家市净率更高的银行,而那很可能不会是美联。


大摩预计,新身份不会对其税收及财会方面造成显著的不利影响,也不会束缚其商业活动从而对其整体业务构成实质影响。同时,这一新身份还将为大摩提供持续使用美联储银行贴现窗口的权力,扩大其融资机遇。


美证交所被掏空


从去年起,大摩在按揭相关证券及其他贷款上的减记和损失数已经达到157亿美元。高盛的减记数则有49亿美元。但两家银行在最近的季报中都避免了资金损失,并保持了盈利。相反,证券公司以往都是由美国证券交易委员会管理的。但随着两大投行的“转投”,美国证交委的未来一片暗淡。美国证交委的前首席法律顾问大卫认为,离开了两大投行,证交所就是个空壳子了。


两大投行转型带来的副产品还有企业风险降低和员工薪酬减少。曼哈顿学院金融学教授查尔斯认为,银行将遵照法律保护自己的储蓄基础,高杠杆、高红利的日子一去不返了。


截至8月底,大摩共有300万个零售账户,拥有360亿美元的储蓄额。而高盛旗下的两家子公司已拥有100亿美元的客户储蓄,公司还将新增一家子公司,带来1500亿美元的资产。


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