美国金融危机牵连多家中资机构

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导读:在美国第四大投资银行--雷曼兄弟破产后,中资金融机构也遭受池鱼之殃。9月17日、18日,中国金融类股联手跌停的罕见一幕出现在A股,包括深发展、兴业银行、浦发银行、招商银行、交通银行、华夏银行、工商银行、建设银行等众多重头银行股连续两天暴跌。   经济观察网报道指,截至目前,已有招商银行、中国银行和华宝国际三家金融企业公布持有雷曼兄弟巨额债券,华安国际配置基金甚至可能无法存续。但专家预计,随着美国金融危机的进一步深化,未来可能还有更多中资金融机构陷身其中,中资金融机构仍然面临较大风险。   招

在美国第四大投资银行--雷曼兄弟破产后,中资金融机构也遭受池鱼之殃。9月17日、18日,中国金融类股联手跌停的罕见一幕出现在A股,包括深发展、兴业银行、浦发银行、招商银行、交通银行、华夏银行、工商银行、建设银行等众多重头银行股连续两天暴跌。


经济观察网报道指,截至目前,已有招商银行、中国银行和华宝国际三家金融企业公布持有雷曼兄弟巨额债券,华安国际配置基金甚至可能无法存续。但专家预计,随着美国金融危机的进一步深化,未来可能还有更多中资金融机构陷身其中,中资金融机构仍然面临较大风险。


招行:持有雷曼7000万美元债券


招商银行率先披露持有雷曼兄弟公司债券情况。9月16日,招商银行发布公告称,经统计,截至公告日公司持有美国雷曼兄弟公司发行的债券敞口共计7000万美元,其中,高级债券6000万美元,次级债券1000万美元。截至目前,公司尚未对上述债券提取减值准备。招行还表示,将对上述债券的风险进行评估,根据审慎原则提取相应的减值准备,并根据有关规则予以披露。


截至目前,公司尚未对上述债券提取减值准备。此外,招商银行相关负责人表示:“招行持有的是雷曼兄弟公司发行的债券,并不是指雷曼兄弟发行的其他衍生金融产品。”


中信建投银行业研究员佘敏华表示,雷曼兄弟作为美国的第四大投行,像招商银行这样的国内金融机构购买其发行的债券是再平常不过的业务联系,因此日后不排除还将有其他上市银行会陆续披露持有雷曼兄弟债券。


中行:5000万美元恐“血本无归”


继先前持有两房债券之后,中国银行再度被牵扯到雷曼的危机中。据彭博社报道,雷曼兄弟前30大无担保债权银行的名单,中国银行赫然在列,给雷曼贷款金额高达5000万美元。


对此,中国银行发言人王兆文对外表示:“中行正在密切关注其所持雷曼兄弟控股公司发行的无担保债券的情况。且中行的相关部门已经对上述交易展开调查。”


对于中行的高达5000万美元的贷款,中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,这部分无抵押贷款能收回的比例很低。他指出:“预计能收回一些,但是比例会很低,基本上可以说血本无归,因为雷曼肩负的债务比较多,不可能所有的无抵押贷款都能全额返还,但是考虑到雷曼本身还有一些固定资产,因此小比例还付应该问题不大。”


据了解,由于这些贷款未经担保,也就是说没有抵押品,因此债务偿还时,根据程序,会先考虑有担保的债权人,然后才会轮到无担保债权人。


华安基金:波及QDII基金


到目前为止,受累美国危机的国内金融除媒体报道的中行和招行外,国内首只出海的QDII基金——华安国际配置基金也被牵连。9月15日,华安基金公司发布“风险提示”,称受雷曼兄弟倒闭事件负面影响,华安国际配置基金或可能无法开放正常赎回业务,华安国际配置基金的存续也可能面临重大影响。


公告还表示,华安国际配置基金对雷曼兄弟及其关联公司的债权(包括要求雷曼兄弟国际公司(欧洲)履行保本义务的权利)有可能需参与破产清算从而无法全额收回,导致华安国际配置基金的本金受到损失。如果雷曼兄弟国际公司(欧洲)无法再履行对保本票据的保本义务,这对华安国际配置基金的存续也将产生重大影响。


分析人士称,美国金融危机对银行QDII的影响远不止华安国际。业内人士表示“银行的优势不在于投资能力,因此‘直接拿海外成熟产品来卖’的模式是目前银行系QDII产品的主流。”事实上,去年9月底有数只QDII由银行发行,其资金完全用于购买海外成熟基金,如建行的摩根富林明、招行的景顺中国、富达中国。 此外,外资银行更是将自己在海外比较成熟的产品直接拿来卖。例如渣打银行去年底推出全球基金精选系列的QDII产品,推出了邓普顿亚洲增长基金、富兰克林互惠欧洲基金、美林环球资产配置基金、美林世界矿业基金四只基金。花旗银行、汇丰银行在投资境外基金的QDII产品方面,产品新推频率和数量尤其多。


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