股民最终赔钱的核心是什么

我发现几乎所有的股民大部分都是成年人,在人生阅历和在做人的尺度上都是相当心智成熟的人,但一炒起股来反而就幼稚的要命。因为我最近在一些关于炒股的社区里,看到只要是关于炒股技术的贴子上都有很高的点击率,但为什么每一波行情后依然是有那么多人赔钱呢?为什么这两年的牛市行情这么好,依然大多数人却最终赔钱了?我想很多人都在问自己为什么,并必定发奋努力去学习去钻研,但我可以告诉你们的是,不管将来股市如何,也不管大盘再经历多少个牛市,最终赔钱的人依然是散户。因为这是世界股市几百年来的铁律:你赔也得赔,不赔也得赔。因为你们只有赔,那股市才能正常运转起来。

我们公司去年资金赢利是四倍,挣的是谁的钱,就是广大股民的。也就是说你们赔的越多那我们就挣的越多。为什么非要股民赔钱我们才能挣钱呢,这就是核心问题了。其实道理非常简单,大家知道,一个国家股市要想运转起来,需要几个因素:国家、证券机构、基金公司、民间机构、大小散户。在这几个因素里面起码有四个是稳赚不赔的。第一,国家是干什么的?国家既然开办股市最起码他要收税,这是最简单的道理。第二,证券公司是收取佣金的。第三,也就是市场上的所谓做庄的这些基金机构,他们既然敢动用几十个亿的资金做庄肯定是只赚不赔的,[因为我在基金公司做了这么多年的基金经理几乎没有看到自己的公司有失败的记录,而且我所知道的同行也没有听说有失败的]而且我还可以告诉大家的事,一个主力做一次庄一般是投几个亿就可以挣几个亿。这就是为什么市场上有这么多机构现身的原因了。第四民间的机构高手,这些人在整个股民当中非常少,但他们管理的私募基金的资金却不少,虽然他们不像我们赢利那么大,但至少有一点是肯定的,他们的技术水平至少不会让他们赔很多。那以上这四个都在赢,那谁会赔呢,必定有人要去为一个国家如此庞大涉及这么多人力物力的经济实体买单吧!那只有第五个,也就是散户了。没有办法,如果都赢利,那谁赔钱呢?

其实国家也并不是坏到创办股市就是为了洗股民的钱,毕竟股市并不创造财富,它是一个利益再分配的过程。也就是你的钱转到我的手里,我的钱再转到别人的手里,谁的本事大谁就赢得最后的胜利者。尤其是最近几年国家一直提倡股民做长线投资者,不要对股票太投机。本身这种引导并没有错。什么是股东,股东的要点至少是可以对本公司的经常、管理、销售、财务、营销等等等等都有一个明确的认识和把握,也就是说他能对自己投资的公司的核心资产有相对的话语权。至少他可以把握我投资的公司产销能力。可相对于投入几百万元甚至只投入几万元的散户来说,股东对他们的意义又有多大呢?哪个上市公司真的去重视这些小散户的股东话语权呢?就算有些散户真的去实地调查一个上市公司的核心的产业统计数据,但终归是局外人。即使调查也是一知半解,不可能进入真正的董事会。也就是说他根本对公司不了解,他都不知道这个上市公司的一些实质的东西,谁敢长期持有这个公司的股票呢。又怎么可以让他们成为一个真正的投资者,所以他们只能被动的成为一个投机客。虽然所有的机构主力运作一个股票至少要三四年的时间,而且从我们公司的角度来说也确是如此,也不可能多少年如一日的持续炒作一个股票。其实我们的境遇和广大散户差不多,你们是对上市公司的经营、产业、管理的不放心,而从我们的角度来说,却是对政策的反复和不确定而头痛不已。现在我们国家是市场经济,但问题是国家总是用计划经济来过多的调控市场经济。从这一点上来说,很多层面都有很多顾虑。也就是说国家总是用不自然的手段去调控本来很自然的运行规律。为什么我让我所有的客户提前在530空出了仓,就是我们提前已经用股市本身的技术手段看到了超出股市自然规律的不谐调的问题。道理也非常非常简单:如果大盘或个股在上升通道中短时期内突然连续快速拉大阳线,往往说明此刻股价已到了至少是阶段性的最高点。反之,如果大盘在下降通道中短时期内突然连续快速收大阴线,往往说明此刻股价已快到了底部。而530前几日的情况不就是如此吗?也就是说国家不上调印花税,当时的行情也持续不了多久了。很多人都措手不及吧。所以我想国家真要是为股民着想,首要的任务是做好自己的本职工作,坚定不移的加大对上市公司的监管和执导。不要用计划手段来参与市场经济本身的自然规律行为。和谐的自然规律是什么?其主体思想是我们从大自然里面看到的,比如杨树最高就长二三十米,地上的小草最多也就十几厘米,人的寿命顶多一百二三十岁,猫的寿命顶多十几年,水零度以下就成冰,冰零度以上就成水。各有各的自然规律,不该浇水的浇了水,该晒阳光的却没晒到阳光。股市也一样。为什么去刻意去违背自然的东西呢?尤其是这两年很多股票暴涨,其核心就是大多数机构主力也具有了散户的思维,也就是说政策的不确定性造成了从散户到机构的全民投机行为。这也就是为什么像我们这样的一些公司运作股票最多三四年了。

人类的生存壮大有一个很鲜明的特点:进取,向上。这是世界所有的民族里一个共同的特征,也就是说每个人都想成为最成功、最顶端的那一个。每个人也都很自信的认为自己应该就是那个最出类拔萃的。但大多数人都有一个、也可以说是不好的特点:总想不捞而获。总想采用最小的捷径来搏得最大的收获。甚至很多人想复制别人的成功。其实这也没有什么不好,学习嘛,而且我们公司的几个核心的人物,都是发奋刻苦几年如一日才达到今天的成就。而且他们的经历也吸引了很多人的瞩目。所以很多股民总想利用各种渠道来学习他们。这就是为什么很多人整日看电视股评、看报纸杂志的所谓专家的分析了。比如在这个社区里,凡是介绍炒股技巧的贴子点击率都相当高。总之我每次在各个著名的网站看到关于当日的股评时很难看到几篇有真正意义的文章。就像我的同事评论的:一千个文章里面有一篇值得一看的就不错了,全是垃圾文章,而且说的全是废话,但有些人却偏偏天天在论坛上大写特写。但我却不认同他的话,毕竟言论是自由的,你可以不看,但不能让他们不写。那为什么很多人学习了、努力了依然有很多人最终赔钱呢,这就涉及到心理层面了。在下面我会告诉大家为什么看这些所谓专家的电视股评没有用。

中国有句古话:真人不露相,露相不真人。我认识很多各个机构公司的核心投资经理,但我却从没看到他们其中有哪一个会去做电视上的所谓股评。谁不想在电视上露个脸出个名,但他们就是没有一个去做过这种事,为什么,因为他们不敢。一旦他真的敢去做,那第二天他必被解雇。因为没有一个机构公司敢让一个知名的人物去做公众人物,因为你一旦做了知名的公众人物,那就像一些电影明星一样很多人就来找你做广告了。只要有人给你钱你敢保证不把自己公司运作的股票说出去。别说有人主动来找你,就是不来找你,很多投资经理还不照样私自找客户泄露自己公司的股票赚钱,社会上广为流传的老鼠仓不就是基金投资经理私人的客户。所以没有哪个真正幕后的核心人物敢做这些事。但这些所谓的名股评推荐的股票或他们分析股市的评论就准确吗?我可以告诉你们的是:其中有相当一部分的股评或多或少都跟机构主力有关系,如果某些主力想出货,找谁最简单最有效,你们自己琢磨去吧!大家可能还会经常看到有些所谓的机构在电视或网站、报纸上推荐什么十大金股之类的股票,而当你按着上面的号码打开K线图时,你总会发现一个规律,就是往往他们极力推荐的股票都是去年暴涨过的。为什么,非常简单,因为一波行情任何主力都不可能全身而退,不推荐引起注目谁来继续替他们解套。你只要记住一点,这个世界上没有白白送你钱的好事,别人凭什么告诉你一个好股又无缘无故让你挣钱,为什么主力吸筹的低价股票反而没人推荐了。这些机密我只能在这里点到为止。我想说的是,如果他们说的对、说得准,为什么中国很多股民都套在了5.30的政策点上,如果他们说的准为什么大多数人都套在了去年的历史最高6200点上,如果他们推荐的股票准,为什么很多人听了他们的话从元旦的5500点甚至每股套赔了二十元了。确实有些股评还算不错,并没有同流合污,不过你也不要把他们想的多么纯洁,关键问题是他们还没在电视上出名。我给你们讲讲去年我遇到的一件事,而且那件事也真让我哭笑不得。我记得去年年初有一个股民问我,他说昨天我看电视上的股评,其中有一个专家要说有个股票要炒到六十元,问我是不是该现在买上。我说什么股票,他就告诉了我,我一听正是我们公司运作的,当时我真是目瞪口呆,因为我们公司两年前在运作这个股票的时候就制定了最终的目标计划,不管大盘将来如何,我们最终价位就在四十元,而这些所谓的股评比我们还要有丰富的想像力,真是佩服佩服。真是敢说敢做,就怕他们到时候不敢为吧!

以中国外汇管理局去年几十亿美元投资美国黑石的事件来说,就是典型的盲目、无知的操作。当我们从内部提前得到他们的投资行为时,就知道他们完了。美国去年年中次级债扩散的时候,美国的金融部门就已经发出了信用和预亏的信号,尤其是像黑石这种经营按偈贷房业务之一的私人投资公司更撑不住次贷危机对他们的冲击。所以他们必输。更重要的一点是,美国从格林斯潘时代的那种短浅的靠印刷美元来满足美国本土消费的行为,只能让美国的经济越陷越深,只是当美国经济平稳的时候显现不出来罢了。而次级债扩散却迅速地把格老种下的金融炸弹引爆了而已。就算是去年没有次级债也会有其它的引信来引爆,只是时间早晚而已。

我发现股民有一个不好的一点,总想从所谓别人的嘴里得到大盘未来涨到多少点,跌到多少点的具体点位,而且别人说的点位他们还深信不疑。为什么要预测点位呢?点位是能预测出来的吗?点位是博弈出来的,是市场上各个机构和各个机构、各个机构和股民博弈出来的。不是人预测出来的。凭什么你说到多少点就到多少点,这绝对是不可能的现实。这么说吧,如果市场上所有的股民都知道大盘未来跌到3000点,那这个点位肯定到不了,为什么,因为你们都知道3000点是最终的底部那都等在这个点位抄底,那庄家岂不是傻子了。费了那么多的资金和心血结果让你们散户都抄了底,可能吗?想想都可笑。反过来,如果所有的人都知道大盘将来会炒到8000点,那都等着在8000点逃顶,那庄家费了半天劲本来想让你们散户套在最高点结果却把自己套在了最高点上,你们认为可能吗。最近我发现市场上关于股市底部的流言很多,大部分人说大盘可能要到3000点,我敢说如果你们都认为大盘未来的最底点是在这里,那未来的走势只有两个可能,一种是必破3000,另一种是绝对到不了3000。总之所有的人都看准的点位,必定最终不会到这个点位。如果各位都经常看股评杂志的话,肯定会注意过去年年底的时候各个券商对08年大盘点位的预测[我们公司也很关注也经常调查券商和散户大众的思想状态]。当时我记得很清楚,百分之九十的券商曾经公开发表评论文章,他们大部分都预测大盘今年最高点在8000点---10000点左右,低点在4500---4000点,甚至预测断言4000点肯定是铁底,但结局怎么样呢,从目前来看,不盘不光破了4000点,而且4000点以下肯定会运行相当长的一段时间了。也许确实有人准确的预测大盘必破4000,但恐怕我想差不多也是蒙的吧。想想看,这些有着专业精英人士的券商都预测不准,何况散户了。这就是为什么很多人总是跟着大盘走的原因了。他们不知道大盘的最高点在哪里,所以总是抱不住手里的股票,哪怕即使买上一个牛股,但终因对大盘的误判而顶多挣一两元就出来了,结果出来没几天又因为大盘持续上涨而又沉不住气,结果跟着大盘是越买越高,越买越贵,直到套在最高点上。我记得大盘在05年的998点拉开牛市的序幕的时候,市场上有很多人都去预测大盘未来的高点目标,他们从1500点一直预测到了4000点,甚至这些所谓的专家到了4000点的时候都不敢操作了,有的直接跑到我们公司打听消息,为什么,他们害怕了,点位太高了,高的他们都不敢仰视了。你说你预测点位有什么用,点位没预测准结果倒是把自己吓住了[其实这也是大多数散户失败的原因],更别提大盘最终到了6124点,有谁能预测的出来。就算有人当初预测到了这个点位,可又有什么用,你敢从998点抱到6124点吗,还不是跟着我们运作的股票走,还不是我们拉到什么价位你们买到什么价位。这就是为什么一些所谓曾经在牛市里很辉煌的私幕基金最终赔钱的原因了,尤其是最近几个月他们都撑不住了,和散户一样要求政府救市了。归根结底这个市场是实力的市场,几个亿的资金就想在股市里博弈,想得太简单了。不是笑话他们,即使他们有几十个亿的资金可以做庄,但最终也不一定能挣到钱,就如同这个世界有句哲理很深的话:钱不是万能的。光有钱没有技术,你就是硬把股价拉到高位你也无法全身而退,能不好就把自己套在股市里。很多人都不明白大盘为什么最近持续下跌,就是因为他们太低估了主力的实力了。举个简单的例子,有个商人进了一千斤大米,卖到八百斤的时候已经出了本,剩下的二百斤就是卖一分钱也是白挣的。何况对于整日对自己的股票进行高抛低吸的庄家来说了。不怕告诉你们,一个主力如果能找出当日自己股票的临界点进行高抛低吸不断的打压吸筹,不出一年就可以让自己成本非常的低廉。意思是,即吸到了足够的筹码又让自己持股的成本非常便宜。比如当前股价是20元,那他的成本甚至在十元以下,甚至是零成本。所以别看大盘近期持续大跌,他们照卖不误。这就是实力。所以大家记住,如果哪个人整天在在市场上预测点位,那此人水平必定不高。点位不是预测出来的,是市场上博弈出来的,不是谁说到多少点就可以到多少点。

但我不反对有人对大盘未来的趋势做一个判断,毕竟我们公司就是从长线趋势来定目标。其实我发现很多股民也意识到了这个问题,所以他们也改变策略去关注那些效益相当好的绩优股,从他们的思路来说,收益稳定、持续赢利的上市公司可以弥补自己技术水平的不足,尤其在股市市场上很成功的一些操作大师如芭菲特似的人物就是典型的例子。他就是典型的长线价值投资理念[包括在中国那些从几万炒到几个亿的],甚至他从不关心大盘的点位。在多数股民看来,这样有一个好处,哪怕大盘大跌,只要自己买上具有垄断性、有规模的、赢利稳定的股票就可以稳赚不赔,并对自己制定了严格的长线死抱的硬性纪律。其实这种操作方法应该说是值得肯定的,虽然是笨办法,但总比费相当大的精力和时间天天在股市里做短线要强的多,至少不为证券公司打工了。而且像我们这样的公司在运作一只股票的时候也是按这套理论去制定一整套计划的,因为一个上市公司的效益和管理是作庄的一个核心理论。不过,这样也最终真正能挣到钱吗?其实这种思路对是对,但也有一个误区。在我们这一行里有这么一句话:世界上没有好股坏股之分。意思是,再好的股如果你买在这个股票的历史最高点照样赔钱。再坏的股如果你买在最低点照样挣钱。举个例子,十几年前四川长虹是中国的绩优股,1997年5月份的时候它的历史最高价66.18元,即使当时很多人买不到最高点,哪怕买到60元左右,只要你挣钱不出来,后果是什么?!这个股票将近十一年了套死了多少人。只要你打不出短线,可以说这十一年来,你买就套。尤其是最近两年很多人买上了五六十元甚至一二百一股的股票,我无法说这些股票去年十月份的时候是不是它的历史最高价,总之我想说的是,一个股票就如你吃到嘴里的饭,等肠胃榨干了营养,剩下的对你的身体来说只能是垃圾了。自己谨慎吧。