新基金发行遭遇挑战

近一个月,基金家族可谓是到了多产的季节,几批基金相继获批,造成了3三月份基金密集发行的局面。然而,由于投资者对市场缺乏信心,加上银行理财产品的竞争,新基金的发行遭遇不小的挑战。


近期,先后有南方、建信、浦银、中银、天治、东吴、富国、万家、信诚等9家基


金公司旗下股票方向基金获批发行。目前南方、建信、中银等已进入发行期,其余基金正在积极准备中,预计大都将在3月份发行。


与此同时,老基金的拆分也在密集进行中。万家公用事业(3268.579,-46.88,-1.41%,吧)3月3日拆分,宝盈鸿利3月4日拆分,鹏华行业成长、国泰金龙3月10日拆分,目前已知至少有8只基金将要或正在拆分并展开持续营销。


新老基金营销甚至出现“撞车”现象——3月3日有中银策略和交银债券两只新基金同时发行,而同一天,万家公用事业基金实施拆分。3月10日,国泰金龙和鹏华行业成长将拆分,而浦银的新发基金也会于当日发行。另一方面,一些原来暂停申购的基金如长城品牌优选和大成创新也开放申购。基金市场的供应前所未有的充足,但同时也到了考验基金公司营销能力的时候。


尽管普遍不太乐观,即将发新基金的基金公司高层都严阵以待,希望能有较好的发行局面。


与遭到冷遇的股票型基金相比,债券型基金的发行情况好一些。“债券基金获批是容易了,但是销售一般。”上周一位基金市场部负责人告诉记者。她坦言,与几十只股票型基金在证监会排队等待审批不同,债券型基金今年获批的速度是快了很多,但是由于同时几只债券型基金获批,时间区隔上很难区分,“理财计划里面考虑债券型基金的投资者数量增量不大,大家都在卖债券型基金,分得的蛋糕肯定就不太丰厚,这也是必然的。”前期市面上陆续发行的有华夏债券、交银增利、广发强债、易方达强债等等,营销能力最强的要数南方希望债券基金,规模达到80亿。估计市场若未来一段时间持续震荡,债券型基金较为稳健的作风就能引来更多的市场青睐。


另一方面,记者到银行柜台发现,目前基金销售还受到银行理财产品的正面挑战。“以前说一块钱的基金便宜,可以买,可是你看以前那些一块钱的都跌到九毛多了,谁还买一块钱的基金呢?”一位中行的VIP客户是这么看待基金认购的。


她的手上拿着一张银行的宣传单,上面是银行本身的理财产品,9个月预期收益率为8%。她坦言,市场这样跌,自己很担心基金今年的收益,而银行宣传的8%预期收益率对她来说相对有保障得多。


记者仔细研究了宣传单,事实上她所关注的理财产品也类似一个债券型基金,通过一部分资金购买债券,一部分资金打新股来实现收益。唯一不同的是,公开发行的债券型基金宣传中不能出现预期收益率的字眼,而银行理财产品大多打上预期收益率作为宣传的重点,这些亮点在目前股市震荡的情况下,就成了吸引基民的亮点。看来,要与挟渠道便利的银行理财产品竞争,基金公司得使出浑身解数来。



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