[原创]交通银行百年史(下)

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导读: 三、新中国建立初期的交通银行 (1949-1959年) 接管、清理、整编、复业 1949年5月,上海解放后,交通银

三、新中国建立初期的交通银行

(1949-1959年)

接管、清理、整编、复业

1949年5月,上海解放后,交通银行总管理处由上海市军管会接管。11月1日,总管理处与上海分行同时复业。业务经营范围除储蓄、信托业务转移人民银行办理外,其它存放款业务及仓库业务均照旧办理。同年12月,总管理处迁至北京,受中国人民银行领导。1952年划归财政部领导。

1952年至1954年,交行业务迅速发展。主要办理基本建设投资拨款和公私合营企业的公股股权清理和财务监督管理。至1953年底,全行共有各级机构457处,工作人员达16680人。

1952年5月20日,政务院决定成立东北区基本建设投资银行。该行受东北人民政府财政部领导,同时受交行总管理处领导。

在交行基础上建立中国人民建设银行

1954年6月,中共中央、政务院决定在交通银行原有机构和干部基础上建立中国人民建设银行。实行一个机构,挂建行、交行二个牌子。建行办理基本建设拨款,交行办理公私合营企业财务监督与管理。1955年随着公私合营企业的增加,交通银行与建设银行又分设。至1955年底,交行在全国共有分支机构78个。1958年,除香港分行继续营业外,国内各项业务并入中国人民银行和中国人民建设银行,保留总管理处名义,划归中国人民银行领导。

解放初期6位领导人:

胡景沄 1950-1952年任董事长

张平之 1949-1953年任总经理 1953-1956年任副总经理 1956年11月再度任总经理

戎子和 1952-1953年任董事长 1954年12月再度任董事长

马南风 1953-1954年任总经理

陈国栋 1953-1954年任董事长

储伟修 中国人民解放军上海市军事管制委员会驻交通银行军事代表


交通银行创建次年,1909年(清光绪三十四年十一月二十日)为扩展海外业务,设立了香港分号,1912年改称香港分行。隶属于广东分行。后受京钞停兑影响,于1923年3月暂停营业,至1934年11月27日才复业。因曾停业12年之久,故香港分行亦以1934年11月27日为其创办日期。

1934年香港分行开业之初,只有一个营业点和员工36人,以经营押汇和汇兑业务为主。至1937年,我国进入全面抗战后,总处重心由沪迁港。在抗战时期,广州、汕头、厦门、海防、河内、加而各答、仰光各分行,均曾由香港分行负责管辖。港行成为当时一个重要的管辖行。

1950年1月9日,中央人民政府政务院总理周恩来对驻在香港的原属国民党政府的机构和员工发布命令,要他们“各守岗位,保卫国家财产档案,听候接收”。香港分行积极响应,接受北京新总处的领导,从此,香港分行的历史翻开了新的一页。

七十多年来,她伴随着香港经济腾飞的步伐,从无到有,从小到大;几次跨越,几番变革,走过了不平凡的辉煌历程。目前,香港分行设26个部门,业务网点共41个,全行员工1300多人。并实现了银行、证券、保险及信托等业务全面发展。历史上香港曾发生过数次金融风暴,香港经济亦几起几落,正是由于交通银行香港分行始终坚持在“发展、盈利、安全”三个原则下规范经营,因而都能平稳地渡过每一道难关,并取得今天这样辉煌的成果。

目前,香港分行是香港银行工会咨询委员会的成员,也是香港银行工会邀请的提供港元同业报价“指定银行”之一,并担任香港外汇基金票据和债券市场庄家角色。香港分行扎根香港多年,一直奉行服务香港、回馈社会的公共责任意识,多次向香港公益金、东华三院等慈善机构捐款,积极开展支持本地及国内中小学生助学金计划活动,为培养下一代社会栋梁贡献一分力量。

至2005年末,香港分行各项存款余额为678亿港元,贷款余额为398亿元,总资产规模超过777亿港元。


四、交通银行重新组建

为适应中国银行体制改革的需要,1986年7月,国务院批准重新组建交通银行。

作为首家全国性股份制商业银行,自重新组建起,交通银行就身肩双重历史使命,它既是百年民族金融品牌的继承者,又是中国金融体制改革的先行者。交通银行在中国金融业的改革发展中实现了六个“第一”,即第一家资本来源和产权形式实行股份制;第一家按市场原则和成本效益原则设置机构;第一家打破金融行业业务范围垄断,将竞争机制引入金融领域;第一家引进资产负债比例管理,并以此规范业务运作,防范经营风险;第一家建立双向选择的新型银企关系;第一家可以从事银行、保险、证券业务的综合性商业银行。

交通银行改革发展的实践,为我国股份制商业银行的发展开辟了道路,对中国金融改革起到了催化、推动和示范作用。

交通银行重新组建的时代背景及筹备工作

交通银行重新组建的八十年代中期,正值中国经济体制改革全面展开,不断深化的时期,原有的专业化银行体系已逐渐不能适应走向市场化的经济体制的需要,改革势在必行。重组后的交通银行,承担起中国金融改革试验田的艰巨任务。

1、为恢复上海在太平洋西海岸的经济贸易中心和金融中心的地位,上海市政府在这份《上海经济发展战略汇报提纲》中向中央提出成立一家总部设在上海的综合性银行。

2、1986年,交通银行筹备组成立,顾树祯同志任交通银行筹备组组长、陈恒平、余瑾、龚浩成同志任筹备组副组长。

3、1986年7月24日,国务院批准重新组建交通银行。为此下发了一系列文件:《国务院关于重新组建交通银行的通知》、《中国人民银行关于贯彻执行国务院“关于重新组建交通银行的通知”的通知》、《上海市人民政府转发《中国人民银行关于贯彻执行国务院“关于重新组建交通银行的通知”的通知》

4、1987年3月31日,交通银行在北京饭店举行交通银行总管理处由京迁沪暨上海分行正式开业新闻发布会。

二、多级法人体制下的交通银行

重组的交通银行采取了股份制的产权形式,是新中国第一家股份制商业银行。重组初期,交通银行实行多级法人体制,总管理处和各分支行各为独立法人,各自承担民事责任和经济责任,这使得交通银行得以在最短时间内完成全国性的网络布局,为国民经济提供全方位的金融服务。

(1)1988年3月4日,庆祝交通银行成立80周年茶话会在上海举行。参加茶话会的领导有:江泽民、朱熔基、黄菊、叶公琦、刘鸿儒、邱晴、周正庆、童赠银等。

(2)1990年,交通银行在新锦江大酒店举行中外金融人士联谊晚会。

(3)1992年4月1日,交通银行重新组建暨上海分行正式开业5周年招待会在上海新锦江大酒店举行。

5、经国家新闻出版署批准,1990年1月交通银行公开发行《新金融》杂志,在组织和推动社会主义商业银行理论研究,扩大交通银行影响力等方面发挥了重要作用。

6、为进一步提高交通银行在国际上的地位和知名度,1994年,交通银行聘请美国穆迪和标准普尔公司对自身进行信用评级,美国穆迪和标准普尔公司对交通银行的评级结果分别为A3和BBB的信用等级,与中国的主权评级一致。

(三)统一法人体制改革

到1994年,飞速发展的交通银行已成为中国第五大银行,按资产规模在全球银行中位居第191位,成为一家在国内外都具有影响力的大型商业银行。为实现长期稳定发展,此时交通银行面临的主要任务已转变为规范经营行为,夯实管理基础。为适应形势的变化和自身发展的需要,交通银行开始实施法人体制改革,进入统一法人体制时期。统一法人体制使得交通银行经营管理更趋规范,社会影响和市场形象进一步提高。

三、业务经营

交通银行的重组,打破了专业银行的行业垄断,在中国银行业引入综合经营的市场竞争机制。它致力加强产品服务创新和管理体制创新,努力开拓综合服务功能,第一个把扮演国家财政出纳员角色的银行推向了市场,旗帜鲜明地宣布要成为真正的商业银行,银行、证券、保险多个领域大展拳脚,国内业务、国际业务全面出击,在中国金融市场开创了多个“第一”,取得了令人惊叹的发展业绩。

(一)综合经营

7、1988年7月5日,交通银行总管理处同意上海分行成立上海海通证券公司,为上海分行全资附属企业。

8、1994年,上海海通证券公司变更产权,改称海通证券有限公司,交通银行控股比例占60%,为交通银行控股子公司。

9、1991年4月2日,中国人民银行批复:同意交通银行成立中国太平洋保险公司,批准《中国太平洋保险公司章程》。

10、为促进横向经济联合,推进长江三角洲及沿岸城市经济发展,由交通银行牵头,交行和上海、南京、武汉、重庆等地方政府联合组建长江经济联合发展有限公司。1996年,根据中国人民银行关于清理整顿投资项目的要求,交通银行将所持股权转让。

11、2001年,交通银行与其他9家商业银行签定了这两份“长沙宣言”及“苏州协议”。

(二)坚持业务创新

12、1993年,交通银行个人资产业务开始启动。提出了《交通银行外汇购房抵押贷款管理办法》、《交通银行私营企业贷款办法》。

13、交通银行在同业中率先实行客户经理制,在全行建立起以客户为中心,一揽子对外展业的新的业务运行机制。

(三)加强内部管理

“六个先进”的管理制度——

建立先进的银行制度

确立先进的经营理念

实行先进的内部管理

创新先进的服务手段

开发先进的人力资源

建设先进的企业文化

14、1993年,交通银行成立资产负债委员会,率先引进资产负债管理,通过建章健制,初步形成自主经营、自负盈亏、自担风险、自求平衡、自我约束、自我发展的经营机制。

15、交通银行建立以利润为目标的财务管理体系。

16、为优化全行资源配置,集中全行资金支持国家重点建设,交通银行《加强资金统一管理办法》以及《总分行联动贷款管理办法》的出台建立起了分支行上存总行统筹资金制度和总分行联动贷款制度。

17、交行率先推出了行员制度改革。相继出台了《交通银行总行组织结构和职位说明书》及《交通银行标准职位说明书》

18、在加强信贷风险防范方面,交通银行提出了《交通银行客户信用等级评估选择办法》,《交通银行信贷市场调查制度》以及《交通银行客户综合授信管理办法》

19、为防范金融风险,1999年,海通证券公司和中国太平洋保险公司与交通银行脱钩,股权转让给上海市人民政府。


四、1987-2003至今交通银行发展概况

交通银行重新组建以来,始终坚持在改革中深化发展,在竞争中壮大自身。伴随国民经济从计划体制向市场体制过渡的历程,至2003年,交通银行已走过17年艰苦探索的岁月,通过自身全方位的优质金融服务为中国经济发展做出了巨大贡献。


第五部分:走向一流国际公众持股银行

(2004— )

随着中国金融改革的深入,交通银行再一次被推上国有商业银行改革的潮头浪尖,承担起改革先行者的光荣使命……

2004年6月,国务院批准交通银行深化股份制改革整体方案,交通银行改革组曲拉开序幕。在之后的一年时间里,“重组—引资—上市”改革三部曲紧锣密鼓展开,奏出华彩乐章:

2004年6月,顺利剥离不良资产,财务重组完成;

2004年8月,与香港上海汇丰银行签署入股协议,成为国内首家成功引进战略投资者的大银行;

2005年6月,在香港联交所成功挂牌上市,成为内地首家国际公众持股银行。

境外公开上市的成功,既为交通银行的改革组曲奏出了雄浑有力的高潮乐章,又为交通银行的全新征程吹出了激昂振奋的冲锋号。百年交行,再次扬帆……

一、财务重组

不良资产包袱过重,资本充足率过低,是当时交通银行面临的两大顽症。“扫清房子再请客”,作为后续改革步骤的必要前提,财务重组成为交通银行深化股份制改革的第一场硬仗。

1、补充资本金

交通银行通过定向募股方式,补充资本金191亿元,此外,还发行了120亿元次级定期债务补充附属资本。

相关表格:定向募股(新)

股 东 出让股份 募集资金 股权比例注

财政部 50亿股 50亿元 25.33%

中央汇金投资有限责任公司 30亿股 30亿元 7.68%

全国社会保障基金理事会 55.56亿股 100亿元 14.22%

其他现有股东 6.31亿股 11亿元 32.67%

注:股权比例为2004年7月财务重组后的数据。

二、引进境外战略投资者

交通银行确定先引资再上市的改革思路,目的在于通过与国际一流银行的全方位合作,实现自身实力的全面提升,即:通过战略股权的出售以提高资本充足率;通过股权的多元化以优化公司治理;通过先进理念和技术的引进以实现管理水平国际化;通过与战略投资者的多方面合作以增强持续盈利能力。

2、引资过程

1)作为补充资本金的最早思路,交通银行引进外资方案早在2001年年初就开始酝酿。

2)在3年的引资过程中,交通银行先后与4个潜在投资者进行了接触和谈判,最终于2003年底锁定汇丰银行作为合作伙伴。3、协议签署和资金交割:

1)汇丰银行每股1.86元人民币的价格的购入交行19.9%的股权,即77.75亿股,成为仅次于财政部的交行第二大股东,投资金额达17.47亿美元。

2)交通银行与汇丰银行的股权合作,是截至当时外资金融机构对中资银行的最大单笔投资,引起国内外广泛关注。

4、战略合作

1)交通银行和汇丰银行建立起包括最高层面、领导层面和工作层面三个不同层级的合作沟通机制。

2)汇丰银行先后选派多个领域的专家前往交通银行进行业务支持和指导。

3)2005年5月13日,印有交行和汇丰两行行徽的太平洋双币信用卡举行首发仪式。

三、境外上市

2005年6月23日,交通银行H股在香港联交所成功上市。作为中国银行业在海外的首次亮相,交行的成功上市具有重要的标杆意义,它向世界展示了我国金融改革的成果,显示了中国政府推进金融改革的决心,表明中国商业银行在公司治理、风险控制、财务管理等方面正在发生积极变化,为国有银行的进一步改革进行了探索和铺垫。

境外公开上市的成功,标志者交通银行深化股份制改革阶段性目标顺利实现,是交通银行迈向国际一流国际公众持股银行的新起点。

5、交行上市引发热烈反响,国际投资者认购踊跃。

6、上市实况:

1)2005年6月23日,交通银行股份有限公司在香港联合交交易所挂牌上市,股票号为3328号。

2)作为中国银行业在海外的首次亮相,交行上市引发国内外媒体广泛关注。

7、公开上市后,交通银行股权结构进一步优化。

四、内部配套改革的推进

面对境外监管部门严格监管和国际投资者密切关注,交通银行化压力为动力,在深化股份制改革“三部曲”实施的同时,各项内部改革也在加快推进,在公司治理、架构再造、风险管理、内部控制、信息建设等方面取得了积极进展,为实现向一流国际公众持股银行的转变奠定了坚实基础。

8、数据大集中工程将实现全行数据集中化和业务综合化,以即时掌握分析数据,增强风险控制能力和增强业务拓展能力。

9、良好的信息透明度和优秀的经营业绩受到投资者的肯定。

五、上市后经营情况


深化股份制改革实施后,交通银行得以卸下沉重的历史包袱轻装上阵,财务资源和自身实力有效增强,市场知名度和企业形象大幅提升,这为交通银行的发展注入了新的动力,全行经营业绩跃上了新的历史台阶。

10、国际著名杂志《金融亚洲》授予交通银行“2005年度中国最佳银行”奖项。

11、“交通银行”品牌获得《世界品牌实验室》颁发的中国金融业“中国品牌年度大奖 (NO.1)”称号。




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