长假前投资基金三大策略

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导读:长假前投资基金三大策略 “十一”长假日渐临近,面对持续高位震荡的大盘,投资者尤其是基民该如何应对?自从沪指上冲5500点前后,股市出现高位震荡格局,而基金经理的操作日渐谨慎,近期调仓减仓几乎已成业内共识。数据显示,截至9月26日,沪深两市基金指数连续6天下跌,跌幅分别达到5.35%、6.09%,而同期沪指跌幅仅为1.6%。对此,研究人士认为,市场短期存在调整压力,但长期震荡向上趋势不变,建议国庆节前基金投资以稳健、防御为主。   策略一:稳健至上,侧重防御   “考虑到目前的市场点位,
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长假前投资基金三大策略

“十一”长假日渐临近,面对持续高位震荡的大盘,投资者尤其是基民该如何应对?自从沪指上冲5500点前后,股市出现高位震荡格局,而基金经理的操作日渐谨慎,近期调仓减仓几乎已成业内共识。数据显示,截至9月26日,沪深两市基金指数连续6天下跌,跌幅分别达到5.35%、6.09%,而同期沪指跌幅仅为1.6%。对此,研究人士认为,市场短期存在调整压力,但长期震荡向上趋势不变,建议国庆节前基金投资以稳健、防御为主。


策略一:稳健至上,侧重防御


“考虑到目前的市场点位,以及存在的调控压力,投资者还是稳健一点为好。”昨日,银河证券基金分析师魏慧君指出:“毕竟沪指一路冲高,本身就存在调整需求。”因此,他建议,平衡型基金是近期投资首选,其“进可攻、退可守”的特性可有效规避市场震荡风险。


三季度以来,股指的持续上扬进一步抬高了市场的整体估值水平,对上市公司业绩增长的持续性和紧缩政策累积效应的担忧,使得大盘在第三季度多次出现较大的波动。


但从中长期来看,上市公司整体业绩的高增长、通胀背景下的老百姓理财愿望强烈、以及人民币升值背景下的流动性过剩,只要这几项因素不发生逆转,股市的长期趋势不会改变。因此,对基金投资者而言,在长假来临之前,可以考虑选择购买一些过往业绩优良、运作稳健的平衡型基金。


魏慧君进一步指出,华夏平稳、上投摩根双息平衡等基金都是看好的品种。此外,近日刚刚实施分红的博时价值增长贰号基金,其股票仓位上限为80%,风险收益水平介于股票型基金和平衡型基金之间,也是风格稳健的投资人的一个较好理财选择。同时,民族证券基金分析师刘佳章也认为平衡型基金是近期投资选择。


策略二:分散投资,设置组合


“从近几天来看,市场行情也出现了一些新特点。”魏慧君分析,“前期一直表现不错的蓝筹股,出现滞胀现象,这为后市走势和判断带来困难,导致盘中出现观望气氛。”他表示,近期以来,市场对于是否存在蓝筹股泡沫出现较大分歧,增加了投资者判断后市走势的难度。


一般来说,面对持续高位震荡的市场,投资者分散投资肯定是一个比较理智的做法,这在很多时候都比较适用。不过,魏慧君也建议,结合近期市场热点的判断,然后再选择基金投资组合。


“如果认为蓝筹股节后短期还有行情,仍旧是盘中的主要热点,那投资组合还应该以重仓蓝筹股的基金为主,否则,投资者可以选择一些规模不是很大、风格比较灵活的基金来重点投资。”至于具体的组合品种数量,以投资者的资金额来定。


银河基金日前在旗下产品中建立了基金组合,该组合由银河稳健、银河收益两只五星级基金组成,投资者可根据股市与债市的市场繁荣情况,在两只基金之间进行自由灵活转换。


策略三:定期定额,贵在坚持


基金定投最大的好处是可以平均投资成本。长期下来,每月的分散投资能摊低成本和风险。如此一来,在平摊了投资成本的前提下,时间的长期复利效果就会凸显出来,不仅资金的安全性较有保障,而且可以积少成多。


此外,定期定额投资门槛不高,正适合小额投资者,若长期投资更见效果。泰达荷银基金公司的理财师曾经做过计算:每月定投500元,以年平均回报率10%算,半年后投资金额可以累积3065元,“十一”期间可以轻松游三亚;每月1000元,1年后可以累积12566元,基本能够应付青藏8日游;每月2000元,一年之后畅游欧洲7国将不再是梦。




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