赚“想赚钱的人”的钱

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赚“想赚钱的人”的钱:咨询机构炒股民伎俩一览 “在这个市场中赚钱太难了!但是,赚这些‘想赚钱的人’的钱则太简单了。”正是信奉着这样的箴言,无论是牛市还是熊市,总有一群人在活跃着。他们是这个市场不可或缺的一分子,但很多时候却游戏了市场的规则。不炒股票炒股民的他们赚走了昧心钱,污浊了整个咨询行业。




他们的名字惊人的一致:黑嘴、黑心机构。


一直以来,多数咨询机构都在遵循着“不炒股票炒股民”的运营方式,在咨询机构看来,通过证券投资获取收益往往没有赚股民的钱更加积极稳妥。他们信奉:如果大家都相信河对面的山上有黄金,你不应该也去淘金,而应该在河上经营船渡。


办法一:招募会员


“为什么你们炒股票赔钱,因为你们没有跟着黄老师炒股票。”这句话出自某电视台的股评节目,业内人士均耳熟能详。就是这些充满着挑逗性的言语,吸引了众多投资者加入会员,动辄上万元的会员费投资者对咨询机构充满幻想,仿佛找到了梦想中的摇钱树。


事实上,在电视上露面的老师们往往并不了解为什么要推荐自己嘴中的大牛股,他们幕后往往有各种各样的力量在操纵着他们,他们仅仅是充当了咨询机构喉舌的作用,当他们的名声臭掉,自然会有新的老师来接替他们,而投资者在寻找新的老师的时候,可能还会坠入新的陷阱。


“昨日我们推荐的××股票今日涨停,那么我们今天再免费向最先打入电话的20名投资者赠送一只大牛股,这只股票现在刚刚结束调整,马上就要爆发向上,想知道这个股票具体是什么,快快拨打屏幕下方留下的免费咨询电话。”这是最典型的忽悠办法,买入股票就能涨停,而且全部免费,这样的好事谁不想,但当您真正打入电话的时候,接电话的往往是一位声音甜美的年轻女士,她一定会让您留下您的电话号码,并称稍后会有老师来跟您联系。


再往后就是所谓的老师给您打电话,让您加入会员,如果您不肯加入,他就会继续游说您,直道您答应为止。在这方面,有专业的人才,他们称之为“电话营销”。但是,如果老师们的水平真的够高,自己炒股早发大财了,还用在电视上苦口婆心的传道?所以加入会员的投资者最终很可能是战绩平平,甚至亏损严重。


亏钱了怎么办?肯定先找咨询公司,对方的态度也很和蔼:“您交的会员费是初级会员,所以成绩不太理想,这样吧,您再交8万元会员费,我们老师直接带您操作。”又是8万元,据说有咨询机构曾从自有资金17万元的一个股民身上榨出了12万元会员费,营销水平令人惊叹。


但是现在处于牛市当中,想亏钱还真不容易,跟着咨询机构炒股票却是也能赚到些钱,但是在大猩猩炒股票都赚钱的牛市中,交会员费真的有必要吗?根据调查,在交纳了会员费之后,绝大多数的投资者都没能实现自己的盈利目标,投资效果与自己操盘相差无几,也就是说,咨询机构收会员费才是真正目的,股民盈利与否,他们并不关心。


办法二:妙提佣金


很多投资者都知道“工作室”,工作室是什么,是某个有经验的投资者自称老师,在某券商处承包一个大户室,带领股民炒股票,有的收取少许费用,有的干脆不收,而他们的收入来源,主要依靠券商的返佣。


每个证券营业部都想要更多的客户,更想要更多的大户,最想要更多频繁交易的大户,而工作室的老师们正是迎合了证券营业部的这种心态,开办工作室,吸收其他营业部的股民,带领他们频繁交易,短线出击,为券商贡献了大把大把的佣金,也为老师带来了源源不断的返佣收益。


老师们并不需要真的让股民赚到多少钱,他们关心的只是交易量。当然,这样的老师也必须有些真本事,如果投资者总赔钱,自己也就失去了客户,关键的问题是,一定要让跟自己炒股的股民短线交易,赚些小钱,美其名曰回避市场风险,波段操作。客观地说,跟着工作室的老师炒股,一般还是能赚点钱的,所以也就有投资者慕名而来,老师惟一的要求就是,转户到指定的营业部交易。


办法三:一击必杀


这样的老师最高明,诚心诚意带投资者赚钱,赚了钱的投资者必然对老师顶礼膜拜,这样的老师背后往往有资金支持,虽然让了一些利润给投资者,但是毕竟也有会员费作为补偿,但最重要的是,当自己做庄失败的时候,这些投资者就成为了帮自己出局的最后希望。曾在市场呼风唤雨的南雷北赵,最终被市场证明为黑嘴,赵笑云的“咬定青山不放松”更是让广大投资者叫苦不迭。而30元以上让投资者满仓买入海虹控股,也是某大师的最后法宝。


如此炒股民,必须要有大资金为后盾,让投资者频繁赚钱,收益理想,要在股民心中建立起偶像的光环,在崇拜的声音中,你的每一条指令都能让投资者完全执行,而其后的盈利更加能强化这种崇拜。如果最后做庄顺利,自然皆大欢喜,如果无人喝彩,不能出局,就干脆让投资者接盘,“幸福我一个,套牢千万家”。


办法四:巧傍软件


李宏(化名)是一个很有才的人,尤其在证券投资方面的天赋更是令人羡慕,熊市的5年间也取得了平均每年20%以上的收益率,可以说是炒股的奇才。但是他毕竟自有资金较少,为了更快地提高收益水平,李宏想到了一个好办法。


大家都知道从2002年5月1日开始,证券公司不再执行0.3%的固定佣金率,可以自行制定佣金收取水平,只要不超过0.3%即可,证券公司之间的客户争夺战由此进入白热化。另外,证券软件也开始走下坡路,很多投资者大呼上当,李宏便跟某证券软件公司达成代理协议,成为了某证券软件的代理商。同时,李宏陆续变成了多家证券公司的经纪人,开始了他的投资体系构建。


一开始,由于名声还不够响亮,便从身边的股民开始,让他们买证券软件,李宏承诺:一年期间,如果在软件的指导下出现了亏损,李宏退还软件钱。有股民知道李宏的能力,便购买了软件,但是他们在使用中却发现,这套软件跟其他资讯软件也没有多大的不同,惟一一点有用的功能就是能够接收到李宏发出的买卖指令,而这,正是他们所需要的。


由于李宏自己水平较高,一年下来,客户们都取得了不错的收益率。通过股民介绍股民的方式,李宏的客户也越来越多,他便要求客户转到其他证券公司,并成为李宏的客户,以便得到证券公司的佣金分成。由于跟着李宏炒股票能赚到钱,股民们也就照办了。其实,做过几次的人都明白,证券软件也就是看看行情,了解一下资讯,选股选时作用都不大,李宏的下单指令才是他们赚钱的法宝。


虽然一直处于顺境,但是李宏并没有在推广的时候宣传自己的投资水平,只说软件好用,可以帮助股民解套获利。这一点正是李宏最为高明的地方,用他自己的话说:“分析股票,谁敢保证每次都对,万一哪次错了,让他们去骂软件商好了。”


说李宏聪明,更重要的是他有远谋。李宏做了多家券商的证券经纪人,每一家都会给他分成。这样客户可以在很多家券商中自由选择,以免客户感到反感;同时也不会因为在一家券商开户的股民太多而招来证券公司的嫉妒,避免了券商心中的不满情绪。


但是随着客户的逐渐增多,李宏担心的事情终于出现了。券商们逐渐意识到了问题,李宏的出现,并没有带来新股民,不过是把A券商的客户带到了B券商,再把B券商的客户带到了C券商,然后再把C券商的客户带到A券商,而最终的结果就是A、B、C三家券商都要给李宏分成。


券商们想过联合起来封杀李宏,也想过让李宏只做自己的经纪人。李宏肯定不愿意固定一家,而券商们的联盟也不过是花架子,谁也不敢对李宏出招,毕竟实实在在的客户流失是谁也不愿意看到的。


这样,李宏的投资体系已经建立起来:收益自己得,风险软件担,券商干着急,股民很崇拜。


可以发现,上述四种炒股民的办法都是需要有大量投资者的参加,也就是说,盈利的关键是有股民的加入,加入的股民越多,获得的收益越大。然而在老师们的指导下,是否能够取得良好的投资收益,往往是个未知数。所以,是学会捕鱼的本领还是等着人家喂食,股民朋友应该有自己的选择。


背景


通过大众传媒进行商业股评、推介咨询服务、招揽会员、收取会员费的证券投资咨询服务,诞生于台湾,曾风行一时。但由于入会者赔多赚少,名声越来越差,近年难以为继,后被引进到内地。


其在内地的“井喷”式发展始自2003年。电视媒体的宣传攻势加上漫漫熊市中多数股民“咸鱼翻身”的急切心情,使得会员制业务迅速发展壮大。据估计,目前全国此类入会者约有10万人左右。以每位会员年缴纳2万元保守估计,总费用高达20亿元以上。


会员制业务模式在一定程度上满足了部分投资者特别是中小投资者获取证券资讯信息的内在需求,在实践中取得了一定成效和经验,但也出现了一些损害行业信誉和投资者利益的现象。


与国外众多的机构投资者不同的是,中国股市的散户较多且密度较高,比较契合会员制业务的营销模式;股民的投资理念尚不成熟,需要更多的投资指导服务,而国外的证券咨询多以面对面的形式,花费更高。


证监会统计数据显示,截至今年1月31日经证监会批准的具有从事证券投资咨询业务资格的机构共有105家。


监管对策


2005年12月12日证监会发布《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》,强调咨询机构应规范开展会员制业务,对投资者进行充分的风险提示,切实加强研究支持、专业化服务及投诉处理。


2005年10月27日,全国人大颁布新《证券法》,新法第78条规定:“禁止国家工作人员、传播媒介从业人员和有关人员编造、传播虚假信息,扰乱证券市场。并对违反的行为设置了3万-20万元的高额罚款。


专家建言


中央财经大学教授郭田勇建议,投资者在选股时一定要对该公司的基本状况有一定的了解,不要盲目信赖股评,对于股评给出的理由只能做参考,不能依此作为操作的依据。


投资者可以通过两种途径来了解公司的状况:一是电话直接咨询公司;二是查看公司年报,看公司的主营构成以及历年的投资项目。这些将有助于对公司基本面的了解和认知。


著名经济学家、复旦大学教授谢百三在接受记者采访时表示,这些个股的事例并不稀奇,有些炒作甚至都到了“黑得不得了”的程度,这无疑是市场的一大恶瘤。投资者自身应增加辨别力,吃亏上当就一回,不要机构一“忽悠”,就主动上套。


律师支招


股民自保能力亟待提高


“炒股民行为在牛市中的特点是频繁而不易察觉。作为投资者,你很有可能已经拜倒在证券咨询公司的‘石榴裙’下,但由于你自身获得了一定数量的利益,从而对公司是否履行承诺就不加以追究了。”在接受本报记者专访时,证券维权律师郑名伟这样向记者表述。


据郑名伟介绍,即便是在牛市的大背景下也有很多投资者到律师事务所咨询如何状告“黑心”的证券咨询公司。就在他接受本报采访前不久,刚刚有投资者起诉某证券咨询机构。这名投资者持有资金80万元,在证券公司交了5万元的手续费,原打算在牛市中大赚一把,但最后他听从了咨询公司的意见在高位接了盘,庄家成功出逃,仅这一笔投资就损失了三四十万元。


“很多不正规的证券投资机构在一开始时,都会以所谓的‘能搞到内部消息’、‘高回报率低风险系数’等等诱人的幌子引投资者上钩。但很多投资者在置身其中后,都会感到其实这种靠野消息炒股的风险远远大于投资收益。”郑名伟向记者表示。


郑名伟表示,在现行的证券法中有明确规定,证券咨询公司只有在取得经营许可证之后才能够从事接待投资者咨询等事项,同样,只有具备证券师资格的人员才能够上岗。而咨询公司向投资者力推股票、并收取高额手续费的行为是不合理不合法的。只不过由于现在是牛市,各种弊端暴露的不明显,但作为投资者,怎样在牛市中既吃到鱼肉,又不会被鱼刺卡到喉咙,是必学的自保课程之一。


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